Trong bài viết hôm nay, chúng ta sẽ cùng so sánh Tether (USDT) và USD Coin (USDC) mở rộng của Blockfer. Sau đó đưa ra cái nhìn chuyên sâu về tính thanh khoản tương ứng của từng stablecoin, các sản phẩm lãi suất và cho vay có sẵn cũng như tính minh bạch của phát hành. Xem liệu stablecoin nào phù hợp với nhu cầu của bạn nhất nhé!
Nội dung bài viết
So sánh Tether (USDT) và USD Coin (USDC)
Tether (USDT)
Tether (USDT) được phát hành bởi Tether Holdings, một công ty con của iFinex và là stablecoin lớn nhất tính theo cả vốn hóa thị trường và khối lượng giao dịch.
Các vụ kiện nổi tiếng, vi phạm bảo mật lớn và các câu hỏi xung quanh việc liệu stablecoin có thực sự được hỗ trợ đầy đủ bằng USD hay không, tất cả đã góp phần vào tranh cãi xung quan Tether và công ty mẹ của nó.
Tether bắt đầu lưu hành vào năm 2014 và duy trì độc quyền biên giới trên thị trường stablecoin cho đến năm 2017. Trong khi đó các stablecoin minh bạch đã có sẵn trên thị trường rồi.
USD Coin (USDC)
USD Coin (USDC) được phát hành và duy trì bởi Circle, Ltd và là stablecoin chính thức của Coinbase. Công ty đã thực hiện một cách tiếp cận thân hiện với quy định hơn nhiều so với Tether Holdings, đã đảm bảo được giấy phép cần thiết để hoạt động trong các khu vực pháp lý tương ứng.
Circle, Ltd xác minh rằng USD Coin (USDC) được hỗ trợ hoàn toàn bằng đô la Mỹ trong các tài khoản ngân hàng riêng biệt bằng cách phát hành báo cáo kiểm toán hàng tháng có sẵn công khai.
USDC bắt đầu lưu hành vào năm 2017 và đã chứng kiến sự gia tăng ổn định về khối lượng giao dịch và sự chấp nhận của người dùng. Đồng ổn định hiện đang lớn thứ 2 theo vốn hóa thị trường cũng như khối lượng giao dịch.
So sánh tính năng của Tether (USDT) và USD Coin (USDC)
Tính thanh khoản
Tính thanh khoản và khối lượng giao dịch là một yếu tố quan trọng đối với các nhà đầu tư và thương nhân trung cấp, cao cấp và cấp doanh nghiệp. Mặc dù chúng ta đã đưa ra lợi thế cho Tether trong danh mục này. Nhưng cần phải nói rằng USD Coin duy trì khối lượng giao dịch đáng kể và có thể dễ dàng truy cập trên một số sàn giao dịch tiền điện tử lớn.
Tether (USDT)
- Có sẵn trên hầu hết mọi sàn giao dịch điện tử ngày nay, đặc biệt là những sàn giao dịch hàng đầu.
- Stablecoin lớn nhất theo vốn hóa thị trường và nguồn cung lưu hành.
- Khối lượng giao dịch toàn cầu cao nhất so với tất cả các stablecoin khác .
- Số lượng đáng kể các cặp giao dịch trên tất cả các loại tài sản tiền điện tử.
USD Coin (USDC)
- Có sẵn trên hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử.
- Stablecoin lớn thứ 2 theo vốn hóa thị trường và nguồn cung lưu hành.
- Khối lượng giao dịch toàn cầu trên mức trung bình so với tất cả các stablecoin khác.
- Số lượng cặp giao dịch trên mức trung bình trên tất cả các loại tài sản tiền điện tử.
Quy trình mua và đổi thưởng của Tether (USDT) và USD Coin (USDC)
Các nhà đầu tư và nhà giao dịch cần một quy trình mua và đổi stablecoin an toàn, hiệu quả và minh bạch.
Tether (USDT)
- Tether (USDT) Phát hành tối thiểu 100.000 đô la qua Tether Limited.
- Yêu cầu quy đổi tối thiểu 100.000 đô la qua Tether Limited.
- Người dùng phải trả một “phí xác minh” trước khi có thể mua (với fiat) hoặc đổi (đối với fiat) Tether (USDT).
- Các giao dịch mua và quy đổi không áp dụng cho cư dân Hoa Kỳ. Người dùng bị giới hạn một giao dịch đổi tiền định danh mỗi tuần.
USD Coin (USDC)
- Có thể mua qua thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ thông qua Coinbase.
- Có thể được mua qua tài khoản ngân hàng thông qua Coinbase hoặc trực tiếp thông qua nhà phát hành, Circle.
- Không có yêu cầu đổi tối thiểu khi đổi qua Coinbase.
- Không có giới hạn quy đổi tối đa khi đổi qua Coinbase.
- Việc quy đổi vào tài khoản ngân hàng thường mất 1-2 ngày làm việc.
Sản phẩm sinh lời
Trên thị trường không thiếu các sản phẩm lãi suất tài chính blockchain hấp dẫn cho cả Tether (USDT) và USD Coin (USDC).
Tether (USDT)
- Người dùng có thể kiếm lãi từ Tether (USDT) của họ bằng các sàn giao dịch tiền điện tử.
- Có thể dễ dàng truy cập các sản phẩm như Binance Lending và ký quỹ trên Bitfinex.
- Tài khoản lãi suất Tether (USDT) được hỗ trợ bởi một số nhà cung cấp tập trung bao gồm Crypto.com, Nexo và Celsius Network.
- Lãi suất rất cạnh tranh so với tài chính truyền thống.
- Các nhà cung cấp tài khoản lãi suất phi tập trung thường không hỗ trợ Tether (USDT).
USD Coin (USDC)
- Người dùng có thể kiếm lãi trên số dư USD Coin (USDC) của họ trực tiếp trên Coinbase.
- Tài khoản lãi suất USD Coin (USDC) linh hoạt có sẵn trên một số nền tảng phi tập trung bao gồm Compound và Nuo Network.
- Tài khoản lãi suất USD Coin (USDC) được hỗ trợ bởi một số nhà cung cấp tập trung bao gồm Crypto.com, Nexo và Celsius Network.
- Lãi suất rất cạnh tranh so với tài chính truyền thống.
Các khoản cho vay sẵn
Nhiều nhà đầu tư thương nhân và các doanh nghiệp tập trung vào blockchain nhận được các tài khoản vay tiền điện tử dưới dạng stablecoin . Trong phần này, Fiahub sẽ liệt kê các tùy chọn cho vay có sẵn khác nhau cho Tether (USDT) và USD Coin (USDC).
Tether (USDT)
- Điều khoản khóa linh hoạt có sẵn.
- Nhận tiền ngay lập tức.
- Tỷ lệ APR cạnh tranh.
- Số tiền cho vay tối thiểu thấp, tối đa cao có sẵn.
- Các khoản cho vay có sẵn trên các nền tảng cho vay tiền điện tử tập trung bao gồm Nexo và Celsius Network.
- Không được hỗ trợ trên các nền tảng tài chính phi tập trung.
- Không có khoản vay tập trung vào quyền riêng tư nào có sẵn.
USD Coin (USDC)
- Điều khoản khóa linh hoạt có sẵn.
- Nhận tiền ngay lập tức.
- Tính khả dụng trên toàn cầu.
- Tỷ lệ APR cạnh tranh.
- Số tiền cho vay tối thiểu thấp, tối đa cao có sẵn.
- Có sẵn trên các nền tảng cho vay tiền điện tử tập trung bao gồm Nexo, Celsius Network, v.v.
- Có sẵn trên các nền tảng tài chính phi tập trung bao gồm Compound, Nuo Network và dYdX.
- Các khoản vay tập trung vào quyền riêng tư có sẵn.
Dễ dàng lưu trữ (Khả năng tương thích với Wallet)
Cả Tether (USDT) và USD Coin (USDC) đều là mã thông báo ERC20 giao dịch trên chuỗi khối Ethereum. Khả năng tương thích về lưu trữ và ví sẽ giống nhau đối với mỗi stablecoin dựa trên công nghệ cơ bản giống hệt nhau của chúng.
Tether (USDT)
Kể từ năm 2019, Tether (USDT) là một mã thông báo ERC20. Dễ dàng lưu trữ trong ví phần cứng cá nhân trong kho lạnh để bảo mật tối đa.
USD Coin (USDC)
USD Coin (USDC) là một mã thông báo ERC20. Dễ dàng lưu trữ trong ví phần cứng cá nhân trong kho lạnh như Nano Ledger S để bảo mật tối đa.
Sự Tin cậy & minh bạch
Dưới đây, Fiahub sẽ so sánh các nhà phát hành (công ty mẹ) của Tether (USDT) và USD Coin (USDC). Các sự kiện lịch sử, bảng xếp hạng quy định, kiểm toán có thể xác minh và hơn thế nữa được bao gồm như những yếu tố quan trọng trong danh mục này.
Tether (USDT)
- Tether Holdings không phát hành các cuộc kiểm toán có thể xác minh công khai cho thấy rằng stablecoin được hỗ trợ 1: 1 bằng USD được giữ trong các tài khoản ngân hàng riêng biệt.
- Hệ thống của Tether đã bị tấn công và 30 triệu đô la Mỹ đã bị đánh cắp vào tháng 11 năm 2017. NYSAG (Tổng chưởng lý bang New York) đã đệ trình nhiều vụ kiện chống lại Bitfinex và Tether Holdings vào năm 2019.
- Nhóm bảo vệ của Tether đã thừa nhận trước tòa rằng trên thực tế, stablecoin này chỉ được hỗ trợ 74% bằng tiền mặt và các tài sản liên quan vào tháng 4 năm 2019.
- Tether Holdings đã chuyển Tether (USDT) từ blockchain Omni bản địa của mình sang blockchain Ethereum vào năm 2019. Điều này sẽ mang lại sự minh bạch hơn liên quan đến các giao dịch, ví công ty và nguồn cung lưu hành.
USD Coin (USDC)
- Circle, Ltd. thực hiện kiểm toán có thể xác minh công khai cho thấy rằng stablecoin được hỗ trợ 1: 1 bằng USD được giữ trong các tài khoản ngân hàng riêng biệt. Các báo cáo này có sẵn hàng tháng.
- Circle, Ltd. và các hợp đồng thông minh USD Coin (USDC) được liên kết chưa bao giờ bị tấn công hoặc xâm phạm.
- Circle, Ltd. được cấp phép đầy đủ để cung cấp dịch vụ của mình trong tất cả các khu vực pháp lý hoạt động.
- Tất cả các giao dịch USD Coin (USDC) và chi tiết hệ sinh thái (vốn hóa thị trường, nguồn cung lưu thông, v.v.) đều có thể xác minh công khai trên chuỗi khối Ethereum.
- USD Coin (USDC) là stablecoin chính thức của Coinbase – sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý chặt chẽ nhất trên thế giới.
Ai nên sử dụng Tether (USDT) và ai nên sử dụng USD Coin (USDC)?
Blockfer không giới thiệu Tether (USDT) cho nhiều đối tượng vì lợi ích của nó không lớn hơn rủi ro là bao. Trong hầu hết mọi trường hợp, người dùng nên chọn sử dụng USD Coin (USDC).
Kết luận so sánh Tether (USDT) và USD Coin (USDC)
Có thể dễ dàng thấy được, USD Coin chiến luôn chiếm ưu thế hơn trong mọi khía cạnh ngoài trừ việc thanh khoản.
Và có thể nói, lịch sử tranh cãi của Tether (USDT) và sự thiếu minh bạch tạo ra kịch bản rủi ro cao hoặc thấp cho hầu hết các nhà giao dịch và nhà đầu tư.
Khi nói đến tài khoản lãi suất và tài khoản cho vay trao đổi, cho vay tiền điện tử. Phần lớn nhu cầu giao dịch, chúng ta có rất ít lý do để sử dụng Tether (USDT) so với USD Coin (USDC).
