Trong khi giao dịch, chắc hẳn các nhà đầu tư sẽ thường xuyên gặp các cụm từ như “lời chưa thực hiện”, “lời chưa thực hiện”, “lời thả nổi”, hay “lãi thả nổi’, … đi kèm theo đó là những màu xanh đỏ trên biểu đồ. Trong bài viết dưới đây, Fiahub sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về lời/ lỗ thực hiện và lời/ lỗ chưa thực hiện (Realized profit or loss) cũng như một số vấn đề liên quan.
Nội dung bài viết
Lời/ lỗ chưa thực hiện là gì?
Lời/ lỗ chưa thực hiện là một định nghĩa đề cập đến mức lãi hay lỗ được bảo toàn trong các hoạt động của bạn. Cũng theo đó, đây chính là con số mà bạn sẽ được nhận hoặc mất đi khi thực hiện và hoàn tất.
Lãi/ lỗ chưa thực hiện còn được gọi “Lãi/ lỗ thả nổi”. Sở dĩ có cái tên này là do con số lãi và lỗ không cố định, liên tục thay đổi theo mức giá thị trường cũng như các lệnh mà bạn đã mở.
Ví dụ: Nếu bạn đang có một khoản lãi chưa thực hiện. Trong quá trình chờ đợi, nếu giá di chuyển ngược (giảm) thì khoản lãi này chưa chắc được duy trì và nó có thể trở thành khoản lỗ chưa thực hiện.
Lời/ lỗ chưa thực hiện còn được gọi là lời/ lỗ thả nổi
Lời/ lỗ thực hiện là gì?
Trái ngược với lãi/ lỗ chưa thực hiện, thì lãi/ lỗ thực hiện chính là phần lợi nhuận/ lỗ đối với một giao dịch mà bạn đã thực hiện hoàn toàn. Điều này có nghĩa là bạn đã thật sự nhận được khoản lợi nhuận, hoặc mất mát một khoản tiền nào đó. Nói một cách dễ hiểu, lời/ lỗi thực hiện chỉ khi giao dịch của bạn đã ĐÓNG. Để nhận biết, ngay sau giao dịch đóng, số dư tài khoản của bạn sẽ lên hoặc xuống. Nếu số dư tăng, bạn đã nhận được lợi nhuận. Nếu số dư giảm, bạn đã bị một khoản lỗ.
Ví dụ: Lỗ thực tế
Giả sử tài khoản của bạn bằng USD và bạn hiện đang mua 10.000 đơn vị EUR/USD, được mua ở mức 1,15000.
Tỷ giá hối đoái hiện tại cho EUR/USD là 1,13000.
Hãy tính P/L thả nổi của vị thế:
| P/L thả nổi = Quy mô vị thế x (Giá hiện tại – Giá nhập)
Lãi/lỗ thả nổi = 10.000 x (1,13000 – 1,15000) -200 = 10.000 x (- 0,0200) Vị trí giảm 200 pips. |
Và vì bạn đang giao dịch một lô nhỏ, mỗi pip trị giá 1 đô la.
Vì vậy, bạn hiện có Khoản lỗ thả nổi là 200 đô la (200 pip x 1 đô la). Ví dụ về Khoản lỗ thả nổi
Đó là một khoản lỗ thả nổi vì bạn CHƯA đóng giao dịch.
Nhưng bạn không thể chịu thua thêm nữa và quyết định đóng giao dịch ngay lúc đó. Ví dụ về tổn thất thực tế Bạn đã nhận ra khoản lỗ 200 đô la và tiền mặt được KHẤU TRỪ từ số dư tài khoản của bạn.
Khi bạn mở giao dịch, bạn có $1.000 làm Số dư của mình.
Nhưng sau khi bạn đóng giao dịch với khoản lỗ 200 đô la, Số dư của bạn hiện là 800 đô la.
Số dư P/L thả nổi
- TRƯỚC $1,000 -$200
- SAU $800
Ví dụ về lợi nhuận thực hiện
Giả sử tài khoản của bạn bằng USD và bạn hiện đang mua 10.000 đơn vị EUR/USD, được mua với giá 1,15000
Tỷ giá hối đoái hiện tại cho EUR/USD là 1,16000.
Hãy tính P/L thả nổi của vị thế:
| P/L thả nổi = Quy mô vị thế x (Giá hiện tại – Giá nhập)
Lãi/lỗ thả nổi = 10.000 x (1,16000 – 1,15000) 100 = 10.000 x (0,0100) Vị trí tăng 100 pips. |
Và vì bạn đang giao dịch một lô nhỏ, mỗi pip trị giá 1 đô la.
Vì vậy, bạn hiện có Lợi nhuận thả nổi là 100 USD (100 pip x 1 USD). Ví dụ về Lợi nhuận thả nổi Đó là lợi nhuận thả nổi vì bạn CHƯA đóng giao dịch.
Bạn cảm thấy đã có lãi và đóng giao dịch.
Bạn đã nhận ra khoản lãi 100 đô la và tiền mặt được THÊM vào số dư tài khoản của bạn.
Khi bạn mở giao dịch, bạn có $1.000 làm Số dư của mình.
Nhưng sau khi bạn đóng giao dịch với mức lãi 100 đô la, Số dư của bạn hiện là 1.100 đô la.
Lời/ lỗ chưa thực hiện liên tục thay đổi theo thị trường
Phân biệt lợi nhuận đã thực hiện và lợi nhuận chưa thực hiện
Lợi nhuận và lãi không có thật cho đến khi giao dịch đã được thực hiện hóa và số tiền trong tài khoản của bạn có thay đổi. Do đó, việc phân biệt lãi/ lỗ chưa thực hiện và lãi/ lỗ đã thực hiện thật sự rất đơn giản. Nhưng điều quan trọng là các nhà giao dịch phải nắm rõ cách phân biệt P/L “đã thực hiện” và P/L “chưa thực hiện”. Từ đó sẽ có những dự định cũng như đưa ra quyết định đúng đắn để bản thân chỉ lời chứ không lỗ.
Trên đây là những thông tin về lời/ lỗ chưa thực hiện và lời/ lỗ thực hiện với các ví dụ đi kèm dễ hiểu. Hy vọng, với việc làm rõ 2 định nghĩa này, bạn đọc sẽ hiểu hơn các khái niệm trong crypto cũng như có cái nhìn tổng quát hơn về thị trường. Từ đó dễ dàng đưa ra những quyết định đúng đắn nhất.
