Để bạn hiểu rõ về chủ đề “Lừa đảo về tiền ảo tại Việt Nam”, trước tiên chúng tôi xin cung cấp cho bạn một số thông tin về “scam tiền ảo” cũng như hình thức hoạt động của nó.
Nội dung bài viết
Tiền ảo là gì ?
Định nghĩa
Tiền ảo là tiền được chuyển từ tiền thật hay tài sản có giá trị tương đương thông qua kỹ thuật số. Hay nói cách khác nó là những con số được lưu trữ trong tài khoản mà người dùng nắm giữ và sử dụng.
Tính chất
Mang tính toàn cầu, nó được sử dụng và có thể chuyển khoản dễ dàng từ tài khoản này sang tài khoản khác, từ quốc gia này sang quốc gia khác.
Tiền ảo được phát hành, tổ chức quản lý và kiểm soát bởi những tổ chức tư nhân mà không phải là ngân hàng thương mại hay ngân hàng trung ương nào. Chính vì thế nó dễ biến động và bị nhiều hành vi xấu làm biến chất.
Hình thức kinh doanh tiền ảo ?
Hiện tại có một số hình thức kiếm tiền từ tiền ảo như sau:
Kiếm tiền ít
Đối với những ai mới chơi hoặc số tiền không nhiều thì họ thường lựa chọn hình thức kiếm tiền ít này.
Bằng việc thực hiện theo yêu cầu mà web đề ra họ sẽ kiếm được một số tiền tương ứng tuy nhiên để bắt đầu họ phải rải vào một ít tiền.
Chơi game tiền ảo
Đây cũng là một hình thức kiếm tiền thông qua tiền ảo, bằng cách tải game và chơi game, họ sẽ nhận được số tiền tương ứng khi tải và hoàn thành mỗi ván game. Tuy nhiên đây là hình thức kiếm tiền đối không nhiều nhưng cũng là sự lựa chọn phổ biến.
Kiếm tiền nhờ chênh lệch tỷ giá
Đây là một thị trường dễ biến động nên việc kinh doanh tiền ảo nhờ chênh lệch tỷ giá rất rủi ro và thường biến động rất ít khi có lợi cho nhà đầu tư nên đây là một phương thức kinh doanh ít an toàn.
Ký quỹ
Giao dịch tiền ảo được xem tương tự như các loại giao dịch khác tại ngân hàng thương mại nhưng được xem là dễ dàng hơn khi không bị giám sát kỹ lưỡng từ phía trên nhưng kèm theo đó là rủi ro mà nó mang lại cũng không thấp.
Tương tự như ký quỹ trong ngân hàng thương mại hay các tổ chức ký quỹ tiền ảo cũng gồm ký quỹ giao ngay, ngắn hạn và dài hạn.
Khai thác tiền
Hay còn gọi là đào tiền bằng phương pháp này bạn có thể có được mức lợi nhuận khổng lồ tuy nhiên nó khá phức tạp cần có một tổ chức tham gia. Và ngày nay việc kiếm tiền thông qua hình thức cũng trở nên khó khăn hơn nhiều.
ICO
Hình thức kiếm tiền này tương tự như phát hành trái phiếu quyên góp tiền quỹ từ bên ngoài. Biện pháp này tuy là khả năng lỗ thấp nhưng ranh me nhiều kẻ lừa đảo.
Các hình thức lừa đảo
Một số hình thức phổ biến ở Việt Nam mà những kẻ với âm mưu chiếm đoạt tiền người khác một cách xấu xa thông qua tiền ảo như sau:
Kêu gọi vốn
Như được nói ở trên đây là hình thức dễ dẫn đến lừa đảo.
Với mức lãi suất hấp dẫn làm đỏ mắt người nhìn kèm theo là cơ sở đáng tin cậy những kẻ lừa đảo dễ dàng lấy tiền người chơi một cách ngọt lụi.
Ví dụ điển hình là vụ Công ty cổ phần Modern Tech đã chiếm đoạt hơn 15.000 tỷ đồng thông qua hình thức kêu gọi vốn với mức lợi nhuận tối thiểu 48%/ tháng thời gian hoàn vốn chưa tới 1 năm và thành viên mới còn được thưởng thêm 8%. Với những lợi ích trên thì những người yếu lòng dễ dàng dính bẫy.
Đào tiền ảo
Mức giá bỏ ra để mua một xưởng đào nhận lãi hàng tháng và thời gian hoàn vốn là những yếu tố mà kẻ lừa đảo nhắm vào để làm thỏa mãn người chơi. Và tất nhiên sau mỗi trận lừa đảo là một pha lật kèo có tính toán trước.
Như vụ Sky Mining bán máy đào với các gói từ 100 USD-5.000 USD với thời gian 12 tháng sẽ nhận được vốn và lãi suất lên đến 300%. Tuy nhiên, sau đó không thể liên lạc với ông ông Lê Minh Tâm – Tổng giám đốc Công ty Sky Mining (còn gọi là Hợp tác xã Bầu Trời Công Nghệ) thế là họ chính thức bị mất tiền sau một pha lừa đảo trắng trợn.
Sàn tiền ảo dạng đa cấp
Cũng giống như tiền ảo Đa cấp là một hình thức kinh doanh nhằm mục đích chân chính nhưng cũng vì một số thành phần vì lợi riêng mà biến đổi chúng thành một dạng của lừa đảo.
Chẳng hạn như vụ án lừa đảo 6.000 NĐT thông qua sàn tiền ảo VNCOINS dạng đa cấp. Công ty này huy động vốn dưới dạng hoạt động như đa cấp, họ lấy tiền của người đầu và trả cho người sau với mức lãi cao tận 1,8%/ ngày. Và sự thật là những đồng tiền này chỉ là tiền rác và không có giá trị giao dịch nào, những người chơi bị mất trắng tiền khi đầu tư vào những nơi cho giá trị cao nhưng uy tín thì chỉ ở mức âm.
Mục đích
Mục đích lớn nhất là kiếm lợi, những kẻ lừa đảo ranh ma đã lên sẵn những kế hoạch lừa gạt dụ dỗ người chơi nhẹ dạ khả tin, cung cấp những thông tin giả hay thậm chí xây dựng cả một hệ thống chỉ nhằm mục đích lừa đảo.
Cũng chính những thành phần trên làm biến thể đi tính chất và mục đích ban đầu sinh ra tiền ảo. Làm nhiều người chưa hiểu nhiều cứ nghĩ là “lừa gạt” khi nghe nhắc về tiền ảo.
Kết luận
Tiền ảo ra đời nhằm mục đích giúp người tham gia tiện lợi hơn trong việc lưu chuyển tiền tệ từ người này đến người khác, từ nơi này đến nơi khác và ít quản lý bởi ngân hàng nhà nước. Tuy nhiên cũng vì mục đích trên mà nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng để thu lại nhiều khoản tiền đen, thế nên để tham gia vào thế giới này bạn cần cẩn trọng lựa chọn cho mình đúng nơi và biết chọn lọc thông tin phù hợp để không dính phải những hình thức lừa đảo nêu trên.
