Nội dung bài viết
Gold-backed Token – Token được hỗ trợ bằng vàng là gì?
Tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng là một loại tiền kỹ thuật số được hỗ trợ bởi vàng vật chất. Giá trị của tiền tệ dựa trên giá vàng thị trường hiện tại và có thể được sử dụng cho các giao dịch giống như bất kỳ loại tiền điện tử nào khác.
Một số loại tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng để liên kết tài sản phái sinh (tiền điện tử) với tài sản hữu hình (vàng), từ đó ngăn chặn sự biến động quá mức về giá. Do đó, tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng thường ổn định hơn các loại tiền kỹ thuật số khác. Điều này là do giá vàng thường ít biến động hơn giá của các tài sản khác, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc tiền điện tử.
Tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng cũng có thể được sử dụng như một hàng rào chống lạm phát. Nếu giá vàng tăng thì giá trị đồng tiền cũng sẽ tăng. Điều này có thể bảo vệ các nhà đầu tư khỏi bị mất tiền nếu giá của các tài sản khác, chẳng hạn như cổ phiếu, giảm.
Tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng có thể được mua và bán trên các sàn giao dịch giống như bất kỳ loại tiền điện tử nào khác và cũng có thể được sử dụng để mua hàng hóa và dịch vụ trực tuyến. Những người đầu tư vào tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng sẽ được hưởng lợi nhuận tăng lên từ việc định giá vàng và có thể đổi Token để đổi lấy vàng.
Vàng vật chất được sử dụng để hỗ trợ một loại tiền điện tử nhất định được giữ trong kho dự trữ vàng. Các khoản dự trữ này được nắm giữ bởi người giám sát, thường là ngân hàng hoặc tổ chức bên thứ ba. Đối với tỷ lệ hỗ trợ cụ thể, nó có thể thay đổi tùy thuộc vào loại tiền điện tử. Ví dụ: một số được hỗ trợ theo tỷ lệ 1:1 (1 token đổi 1 gram vàng) bằng vàng vật chất, trong khi một số khác có thể được hỗ trợ bằng một phần của ounce.
Ưu điểm chính của việc đầu tư vào tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng là nó mang lại sự ổn định và bảo mật. Vàng đã được sử dụng như một dạng tiền tệ trong nhiều thế kỷ và giá trị của nó nhìn chung vẫn ổn định theo thời gian. Như vậy, giá trị của tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng sẽ không giảm xuống dưới giá trị của vàng, khiến nó trở thành một lựa chọn đầu tư tương đối ổn định. Thêm vào đó, giá trị của các loại tiền điện tử này có thể (và đôi khi) tăng cao hơn giá trị của vàng.
Hầu hết các token được hỗ trợ bằng vàng là token tiêu chuẩn ERC-20, được xây dựng trên blockchain Ethereum. Điều này có nghĩa là chúng có thể được lưu trữ trong bất kỳ ví nào hỗ trợ Token ERC-20. Các token này cũng có thể được giao dịch giống như tiền điện tử thông thường bằng cách sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử.
Có bất kỳ stablecoin nào được hỗ trợ bằng vàng không?
Vâng, có những stablecoin được hỗ trợ bằng vàng. Về mặt kỹ thuật, tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng là một “biến thể” của stablecoin, vì stablecoin là tiền điện tử được hỗ trợ bởi các tài sản tồn tại trong thế giới thực.
Ví dụ về các tài sản trong thế giới thực hỗ trợ cho stablecoin là tiền định danh, hàng hóa và vàng do chính phủ phát hành. Stablecoin được đặt tên như vậy vì giá trị của chúng được cố định hoặc gắn với giá trị của một tài sản cơ bản, ổn định hơn. Vì vậy, ví dụ, giá của một stablecoin được hỗ trợ bằng đô la Mỹ sẽ tăng và giảm cùng với giá của đô la Mỹ.
Một số loại tiền ổn định nổi tiếng nhất là USD Coin và Tether, cả hai đều được chốt bằng USD. Các stablecoin được hỗ trợ bằng vàng được ưa thích vì:
- Token được hỗ trợ bằng vàng mang lại cho nhà đầu tư sự ổn định của vàng dù không cần sở hữu hay lưu trữ dưới dạng vật lý
- Khi một người đầu tư vào token được hỗ trợ bằng vàng, họ nhận được một số sê-ri tương ứng với lượng vàng vật lý hỗ trợ token của họ
- Vàng vật lý thường thu hút các nhà đầu tư trong thời kỳ bất ổn toàn cầu, kinh tế hoặc chính trị. Token được hỗ trợ bằng vàng có tiềm năng tương tự, nhưng có thêm tính số hoá và dễphân chia, dễ giao dịch hơn so với dạng vàng vật lý.
Tether gold (XAUT) là một loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng vàng và là Token Tether tương tự đằng sau USDT. Ra mắt vào năm 2020, Tether gold hiện là loại stablecoin được hỗ trợ bằng vàng lớn nhất trên thị trường. XAUT đại diện cho một troy ounce vàng trên thanh London Good Delivery. Số vàng được giữ trong một kho tiền Thụy Sĩ do công ty kiểm soát.
Ngoài vàng, vàng Tether còn cấp quyền truy cập vào các tài sản tài chính truyền thống như quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Người nắm giữ token có thể kiểm tra số lượng vàng họ sở hữu trên trang web tra cứu của Tether, trang này cung cấp thông tin về số vàng mà những người nắm giữ token này sở hữu.
Token vàng Tether có thể được giữ trên ví dựa trên Ethereum dưới dạng Token ERC-20, cũng như trên blockchain TRON dưới dạng Token TRC-20. Mức mua tối thiểu đối với vàng Tether là 50 XAUT hoặc 50 troy ounce vàng.
Ai phát hành token được hỗ trợ bằng vàng?
Để tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng, nó phải được phát hành hoặc tạo ra bởi một công ty sở hữu và lưu trữ vàng vật chất trong kho tiền. Ví dụ: DigixGlobal, một công ty có trụ sở tại Singapore, đứng sau Token Ethereum phổ biến, DigixGlobal (DGX).
DigixGlobal giúp việc đầu tư vào vàng trở nên dễ tiếp cận hơn bằng cách cung cấp Token phân đoạn. Như vậy, các nhà đầu tư có thể tích lũy vàng với số lượng nhỏ và quản lý lượng vàng nắm giữ theo thời gian thực, cũng như tham gia vào các quỹ giao dịch trao đổi. Token DGX hỗ trợ bằng vàng vật chất được giữ ở Singapore tại kho tiền Safe House Singapore và trong một kho tiền khác ở Canada.
Một DGX tương đương với một gram vàng, với số tiền mua tối thiểu là 0,50 USD đối với Token được hỗ trợ bằng vàng, từ 50 đến 600.000 USD đối với vàng miếng và 150 USD đối với ETF. Tiền điện tử này được hỗ trợ bởi các thỏi vàng Thụy Sĩ nặng 100 gram từ các nhà máy lọc dầu như Metalor, Valcambi và Produits Artistiques Metaux Precieux.
Một ví dụ khác về tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng là Paxos Gold (PAXG), được cung cấp bởi công ty Paxos Trust Company có trụ sở tại New York. Mỗi PAXG được hỗ trợ bởi một ounce vàng hảo hạng của London Good Delivery, được lưu trữ trong kho của Brink ở London.
Token là Token ERC-20 và có thể được giao dịch, lưu trữ và chuyển giao giống như bất kỳ Token dựa trên Ethereum nào khác. Paxos yêu cầu mua tối thiểu $20 cho token PAXG và không có bất kỳ giới hạn tối đa nào.
Một số lợi ích của việc đầu tư vào token được hỗ trợ bằng vàng là gì?
Ưu điểm chính của việc đầu tư vào token được hỗ trợ bằng vàng là, không giống như vàng vật chất, chúng là kỹ thuật số và có thể được chia thành các phần nhỏ hơn, khiến chúng có thể vận chuyển dễ dàng, dễ dàng chuyển nhượng và giá cả tương đối phải chăng hơn.
Một lợi ích quan trọng khác là vì các token được hỗ trợ bằng vàng được gắn với giá vàng nên chúng sẽ duy trì giá trị của mình ngay cả khi các loại tiền điện tử khác gặp sự cố. Điều này khiến chúng trở thành một khoản đầu tư tốt trong thời kỳ biến động của thị trường tiền điện tử.
Cuối cùng, một số token được hỗ trợ bằng vàng cũng cung cấp các tính năng và lợi ích bổ sung, chẳng hạn như quyền truy cập vào các tài sản tài chính truyền thống như ETF. ETF tiền điện tử theo dõi giá của token kỹ thuật số và được giao dịch hàng ngày, cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa hơn nữa danh mục đầu tư của họ.
Có bất kỳ hạn chế nào khi đầu tư vào token được hỗ trợ bằng vàng không?
Một trong những rủi ro chính liên quan đến token được hỗ trợ bằng vàng là chúng vẫn là một khái niệm tương đối mới. Do đó, không có gì đảm bảo rằng các token này sẽ duy trì giá trị của chúng hoặc các công ty hỗ trợ chúng sẽ có thể đáp ứng các nghĩa vụ của họ.
Một rủi ro khác cần xem xét là vì các token được hỗ trợ bằng vàng được gắn với giá vàng nên chúng sẽ giảm giá trị nếu giá vàng sụt giảm. Mặc dù hiện tượng như vậy có thể được coi là hiếm gặp nhưng vẫn có khả năng xảy ra mà các nhà đầu tư nên lưu ý.
Hơn nữa, một số loại tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng nhất định gặp rắc rối với tính thanh khoản thấp. Điều này có thể là do cơ sở nhà đầu tư hạn chế do thiếu giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử, gây khó khăn cho việc mua hoặc bán các token này khi người ta muốn.
Cuối cùng, việc hạch toán số vàng thực tế có thể không minh bạch và rõ ràng như việc hạch toán các loại tiền kỹ thuật số mà công nghệ blockchain vốn đã bảo vệ. Do đó, việc xác định xem vàng vật chất có tồn tại hay không và việc lưu trữ nó có an toàn hay không có thể là vấn đề đáng tin cậy đối với một số nhà đầu tư.
Vậy là chúng ta đã cùng nhau tìm hiểu về token được hỗ trợ bằng vàng (Gold-Backed). Đừng quên, mọi thắc mắc vui lòng liên hệ đội ngũ Support của Fiahub 24/7.
Freelancer Marketing và Content Creator với gần 10 năm kinh nghiệm; trong đó có khoảng hơn 3 năm làm việc trong mảng Blockchain với vai trò Dịch Thuật và Copywriter.
Với kiến thức sâu rộng cùng khả năng diễn giải để những thuật ngữ công nghệ khó hiểu trở nên gần gũi hơn với người đọc. Lê Hoàng đảm nhiệm những bài viết trong chuyên mục "Từ Điển Crypto" và "Hướng Dẫn Người Mới" tại Fiahub Blog
