Usual là một đơn vị phát hành stablecoin phi tập trung phân phối lại quyền sở hữu và quyền quản lý thông qua token USUAL. Token USUAL là một phần không thể thiếu của giao thức Usual, cung cấp cho người dùng quyền sở hữu và quyền quản lý đối với cơ sở hạ tầng và kho bạc.
Nội dung bài viết
Tổng quan về Usual
Dự án Crypto Usual (USUAL) là gì?
Usual (USUAL) là cơ sở hạ tầng đa chuỗi được thiết kế để chuyển đổi bối cảnh tài chính bằng cách tạo ra một đồng tiền ổn định (stablecoin) phi tập trung và an toàn. Về bản chất, Usual tổng hợp tài sản thế giới thực (RWA) được mã hóa từ các tổ chức lớn như BlackRock, Ondo và Hashnote để tạo ra stablecoin USD0. Đây là một đồng tiền ổn định trên chuỗi không cần cấp phép, có thể xác minh và hợp thành, giúp người dùng có khả năng tham gia vào giá trị thế giới thực theo cách phi tập trung.
Điểm khác biệt của dự án Usual là tập trung vào việc phân phối lại quyền sở hữu. Không giống như các hệ thống tài chính tập trung truyền thống, nơi quyền kiểm soát và lợi nhuận tập trung trong tay một số ít người, Usual hướng đến mục tiêu cung cấp quyền sở hữu và quản lý cho cộng đồng.
Mô hình của Usual thách thức sự bất bình đẳng của tài chính truyền thống bằng cách đảm bảo rằng quyền lực tài chính và lợi nhuận được chia đều giữa những người tham gia. Hệ thống phân phối lại giá trị và điều chỉnh lợi ích của người dùng theo sự phát triển và thành công của giao thức, trái ngược với các hệ thống ngân hàng tập trung thường tư nhân hóa lợi nhuận trong khi xã hội hóa các khoản lỗ.
Ai đã tạo ra dự án Usual (USUAL)?
Usual là sản phẩm của Usual Labs, một nhóm các chuyên gia đam mê định hình lại tương lai của tài chính phi tập trung. Kể từ khi thành lập vào Q3/2022, Usual Labs đã làm việc để đưa Usual DAO và hệ sinh thái của nó vào cuộc sống, kết hợp chuyên môn từ tài chính truyền thống, DeFi tiên tiến và bối cảnh chính trị và quy định.
- CEO của Usual Labs là Pierre Person, là cựu Nghị sĩ Quốc hội Pháp. Sự hiểu biết sâu sắc về chính trị và khả năng lãnh đạo của ông đóng vai trò quan trọng trong việc điều hướng bối cảnh phức tạp của tài chính phi tập trung và quy định. Ông tham gia cùng Adli Takkal Bataille, DeFi OG và Quản lý Quỹ thanh khoản với tư cách là DEO, và Hugo Sallé de Chou, COO, một doanh nhân công nghệ tài chính nổi tiếng với công việc thanh toán P2P với Pumpkin.
- Manfred Tourron, CTO, là một cộng tác viên cốt cán của Tendermint và Gnoland/Scaleway, cung cấp khả năng lãnh đạo kỹ thuật và đổi mới.
- Trong khi đó, Pete, CFO, với hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính định lượng từ BNP Paribas, đảm bảo chiến lược tài chính của Usual mạnh mẽ và an toàn.
- Allan Floury, Phó chủ tịch sản phẩm, người có nhiều kinh nghiệm trong việc xây dựng các hệ sinh thái như Cosmos và Starknet, đóng vai trò quan trọng trong việc phát triển và triển khai các sản phẩm của Usual.
Những nhà đầu tư mạo hiểm nào ủng hộ Usual (USUAL)?
Tầm nhìn của Usual được hỗ trợ bởi một mạng lưới đa dạng các nhà đầu tư thiên thần và các công ty đầu tư mạo hiểm, những người chia sẻ cam kết của giao thức trong việc thúc đẩy tài chính phi tập trung. Hơn 150 nhà đầu tư đã đặt niềm tin vào Usual, mang đến nhiều chuyên môn, nguồn lực và uy tín cho dự án.
Các nhà đầu tư mạo hiểm đã đầu tư vào Usual là Kraken Ventures, LBank Labs, Axelar, IOSG Ventures, flowdesk… Các nhà đầu tư chính cũng bao gồm những nhân vật nổi tiếng trong lĩnh vực DeFi và tiền điện tử, chẳng hạn như Michael Egorov, người sáng lập Curve Finance và Sam, người sáng lập Frax Finance. Sự ủng hộ của họ củng cố vị thế của Usual như một đơn vị dẫn đầu trong đổi mới DeFi. Ngoài ra, Charlie, một nhân vật quan trọng trong hệ sinh thái DefiLlama và Curve, cũng đã thể hiện sự ủng hộ mạnh mẽ đối với Usual.
Tổng quan về tokenomics của Usual
Hệ sinh thái của Usual tập trung vào hai sản phẩm chính: đồng stablecoin USD0 và token quản trị USUAL. Mỗi tài sản đóng vai trò quan trọng trong cách Usual hoạt động và hướng đến mục tiêu phục vụ người dùng. Cùng nhau, những tài sản này tạo thành nền tảng cho cách tiếp cận của Usual nhằm tạo ra một hệ sinh thái tài chính đáng tin cậy và do cộng đồng quản lý.
Stablecoin USD0 là gì?
Stablecoin USD0 là token Liquid Deposit Token (LDT) đầu tiên do Usual cung cấp. Nó là một loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng tiền pháp định được liên kết 1: 1 với đô la Mỹ. Tuy nhiên, không giống như một số loại tiền ổn định, đôi khi có thể gặp phải các vấn đề về tính minh bạch hoặc bảo mật, USD0 được hỗ trợ hoàn toàn bởi tài sản thế giới thực (RWA). Điều này có nghĩa là mỗi token USD0 được hỗ trợ bởi các tài sản thực có thời hạn đáo hạn cực ngắn.
Tính năng độc đáo của USD0 là được hỗ trợ thông qua các Treasury Bill token, an toàn và ổn định hơn so với các loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng tiền pháp định khác có thể dựa vào tiền gửi ngân hàng truyền thống. Cách tiếp cận này khiến USD0 tách biệt với các rủi ro liên quan đến các ngân hàng thương mại. USD0 cũng có thể chuyển nhượng hoàn toàn và không cần xin phép, giúp người dùng DeFi dễ dàng tích hợp và sử dụng trên nhiều nền tảng khác nhau.
Lợi ích của USD0 là gì?
- Tính ổn định và tin cậy: USD0 tránh các hoạt động rủi ro như dự trữ một phần, nghĩa là cứ mỗi USD0 được phát hành, sẽ có một tài sản thực tế tương đương bằng đô la hỗ trợ.
- Bảo mật nâng cao: Bằng cách sử dụng Kho bạc thay vì dự trữ dựa trên ngân hàng, USD0 giảm thiểu rủi ro liên quan đến các loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng tiền pháp định truyền thống, vốn có thể dễ gặp phải các vấn đề trong lĩnh vực ngân hàng.
- Thanh khoản thống nhất: USD0 tập hợp các khoản tiền gửi khác nhau, cung cấp cho người dùng cách hiệu quả và dễ tiếp cận hơn để quản lý tài sản của họ trong hệ sinh thái DeFi.
- Lựa chọn thay thế cho USDT/USDC: USD0 cung cấp tùy chọn minh bạch, phi tập trung cho những người dùng muốn bảo mật hơn và ít phụ thuộc hơn vào ngân hàng thương mại.
Token quản trị USUAL là gì?
USUAL là token quản trị của Usual, được thiết kế để trao cho người dùng tiếng nói về tương lai của nền tảng. Trong tài chính truyền thống, các quyết định về sản phẩm và chính sách thường được đưa ra bởi một nhóm nhỏ các giám đốc điều hành hoặc thành viên hội đồng quản trị. Tuy nhiên, Usual đặt mục tiêu đưa những quyết định này vào tay các thành viên cộng đồng của mình, trao cho họ quyền bỏ phiếu về các vấn đề quan trọng trong nền tảng. Thiết lập này phù hợp với các giá trị lấy cộng đồng làm trung tâm của Usual và cho phép người dùng tác động trực tiếp đến hướng đi của dự án.
Các chức năng chính của USUAL
- Quyền sở hữu: Người nắm giữ USUAL có tiếng nói trong các quyết định liên quan đến cơ sở hạ tầng của giao thức, chính sách thế chấp, quản lý kho bạc và phân phối doanh thu. Điều này có nghĩa là người dùng có thể ảnh hưởng đến hướng đi và ưu tiên chung của nền tảng Usual.
- Phần thưởng đặt cược: Người dùng nắm giữ USUAL có thể đặt cược (khóa) token của mình để kiếm thêm token USUAL theo thời gian. Quá trình staking này cũng mở khóa quyền truy cập vào các tính năng và dịch vụ độc quyền trong nền tảng.
- Tích lũy giá trị: USUAL có cấu trúc giảm phát, nghĩa là nguồn cung giảm dần theo thời gian thông qua các cơ chế như mua lại. Phương pháp này được thiết kế để tăng giá trị của token và mang lại lợi ích lâu dài cho người nắm giữ.
- Phân phối cộng đồng: Không giống như nhiều token khác, trong đó một phần đáng kể được chuyển cho người trong cuộc hoặc người sáng lập, 90% USUAL được phân phối cho cộng đồng, khiến nó trở thành tài sản thực sự thuộc sở hữu của cộng đồng.
Chi tiết về đợt airdrop USUAL
Binance đã hợp tác với Usual để ra mắt dự án thứ 61 trên Binance Launchpool. Token USUAL sẽ được airdrop cho người dùng khi họ khóa BNB và FDUSD. Token USUAL sẽ được phát hành trong bốn ngày, kết thúc vào ngày 18/11/2024 và người dùng có thể bắt đầu khai thác chúng vào ngày 15/11/2024. Tổng quỹ phần thưởng của đợt airdrop là 300 triệu token USUAL, tương đương 7.5% tổng nguồn cung.
Quá trình khai thác sẽ diễn ra trong hai pool: BNB và FDUSD, với các mức phân phối phần thưởng khác nhau cho mỗi nhóm. Sau đợt ra mắt trên Launchpool, Usual sẽ niêm yết token của mình trên sàn giao dịch theo hình thức pre-market của Binance bắt đầu từ ngày 19/11/2024, lúc 10:00 UTC với cặp giao dịch USUAL/USDT sẽ khả dụng.
Usual có tổng nguồn cung là 4 tỷ token USUAL. Khoảng 494.6 triệu token USUAL, hay 12.37% tổng nguồn cung, sẽ được lưu hành tại thời điểm niêm yết. Phần còn lại của các token sẽ được phân phối theo thời gian thông qua các cơ chế khác nhau như airdrop và các đợt phân phối token khác. Launchpool sẽ cung cấp 300 triệu token USUAL dưới dạng phần thưởng, trong đó nhóm BNB nhận được phần lớn phần thưởng là 85%. Một phần nhỏ hơn của phần thưởng (15%) sẽ được phân bổ cho nhóm FDUSD.
Dự đoán giá USUAL từ năm 2024 đến năm 2030
- 2024: Theo xu hướng hiện tại, USUAL có thể ổn định trong khoảng từ 1.00 đến 1.50 USD, được hỗ trợ bởi các diễn biến đang diễn ra và sự quan tâm của thị trường.
- 2025: Khi quan hệ đối tác mở rộng và các trường hợp sử dụng tăng lên, giá có thể tăng lên trong khoảng từ 1.50 đến 2.00 USD, được thúc đẩy bởi chức năng nâng cao.
- 2026: Với việc triển khai đầy đủ các giải pháp mở rộng quy mô, USUAL có thể đạt mức từ 2.00 đến 3.00 USD, được hưởng lợi từ khả năng giao dịch tăng lên.
- 2027: Tiếp tục mở rộng sang các thị trường mới có thể thấy giá trong khoảng từ 3.00 đến 5.00 USD, vì USUAL trở nên tích hợp hơn trong hệ sinh thái DeFi.
- 2028: Khi việc áp dụng các giải pháp DeFi ngày càng tăng, giá có thể đạt mức từ 5.00–8.00 USD.
- 2029: Sự hiện diện mạnh mẽ của DeFi có thể đẩy giá lên mức từ 8.00–12.00 USD, vì nhiều người dùng tận dụng các cơ hội canh tác năng suất.
- 2030: Sự trưởng thành của toàn bộ hệ sinh thái có thể định vị USUAL ở mức từ 12.00–20.00 USD, được hỗ trợ bởi việc áp dụng đáng kể của doanh nghiệp.
Lời kết
Dự án Usual (USUAL) đại diện cho một cơ hội hấp dẫn trong không gian DeFi nhờ cách tiếp cận sáng tạo đối với việc phát hành stablecoin và nền tảng vững chắc được hỗ trợ bởi đội ngũ tận tâm và cộng đồng. Tâm lý lạc quan hiện tại xung quanh Altcoin này làm tăng tiềm năng tăng trưởng của nó đến năm 2030, đặc biệt là khi nó tiếp tục phát triển các tính năng đáp ứng nhu cầu thị trường và thu hút người dùng hiệu quả.
Linh Bùi là một nhà sáng tạo nội dung, chuyên gia nghiên cứu trong lĩnh vực tài chính nói chung và tiền điện tử nói riêng. Với mong muốn chia sẻ các tuyến bài viết chuyên về kiến thức, cập nhật tin tức về thị trường tài chính tại Việt Nam và trên toàn cầu, Linh Bùi đã và đang tham gia với vai trò biên tập viên/người sáng tạo nội dung tại một số nền tảng, sàn giao dịch như Fiahub, BeInCrypto, Mitrade, Finixio, Dr.Localize… Trong mỗi bài viết của mình, Linh Bùi đều mong muốn đơn giản hóa các khái niệm tài chính liên quan, giảm thiểu rào cản gia nhập cho độc giả, đặc biệt là những người mới tham gia.
