Nội dung bài viết
1. Bitcoin DeFi là gì?
Bản nâng cấp Bitcoin Taproot đã mở khóa tiềm năng tạo DApps trên chuỗi khối Bitcoin, cải thiện khả năng tồn tại lâu dài của chuỗi khối bằng cách đẩy nhanh phong trào DeFi trên mạng Bitcoin.
Tài chính phi tập trung (DeFi) đã đạt được thành công to lớn kể từ năm 2020, với gần như toàn bộ sự tăng trưởng đó được thúc đẩy bởi Ethereum. Ethereum đã mở đường cho các dịch vụ và công cụ tài chính mới, bao gồm các sàn giao dịch phi tập trung (DEX), nền tảng cho vay tự động và mã thông báo không thể thay thế (NFT).
Ngược lại, việc phát triển các ứng dụng phi tập trung (DApps) hỗ trợ hợp đồng thông minh là không thể thực hiện được trên chuỗi khối Bitcoin cho đến khi nâng cấp Taproot, mở ra cánh cửa cho DeFi cho tiền điện tử đầu tiên trên thế giới. Trong bối cảnh này, Bitcoin DeFi đề cập đến việc phát triển các ứng dụng phi tập trung sáng tạo trên mạng của Bitcoin, điều mà trước đây không thể thực hiện được do vấn đề về khả năng mở rộng giao dịch.
Do yêu cầu rằng mỗi chữ ký số phải được xác minh đối với khóa công khai trước khi triển khai nâng cấp Taproot, các giao dịch Bitcoin tương đối chậm. Nhờ Taproot, giờ đây mạng có thể nhóm một số chữ ký số và xác thực tất cả chúng cùng một lúc. Do đó, cần ít không gian hơn trên mỗi khối, cho phép chuỗi khối Bitcoin hỗ trợ phát triển các ứng dụng DeFi.
2. Bitcoin DeFi hoạt động như thế nào?
Các mã thông báo được bao bọc như Bitcoin được bọc, các chuỗi khối lớp 1 như Stacks và các chuỗi bên như Rootstock kích hoạt DeFi trên Bitcoin.
Ngôn ngữ kịch bản được sử dụng bởi Bitcoin, được gọi là Script, không phải là Turing hoàn chỉnh, có nghĩa là nó thiếu một số hoạt động logic, chẳng hạn như các vòng lặp. Do đó, mạng Bitcoin hỗ trợ khả năng lập trình hạn chế mặc dù đã nâng cấp Taproot, nghĩa là các nền tảng Bitcoin DeFi dựa vào các giải pháp mở rộng lớp 2 và chuỗi bên để lưu trữ các hợp đồng thông minh của họ.
DeFi trên Bitcoin có thể thực hiện được thông qua các mã thông báo được bao bọc như Wrapped Bitcoin (wBTC), các chuỗi khối lớp 1 như Stacks và các chuỗi bên như Rootstock. Ví dụ: wBTC, một mã thông báo Ethereum được giới thiệu vào tháng 1 năm 2019, được hỗ trợ trực tiếp bằng Bitcoin (BTC), nghĩa là một wBTC luôn tương đương với 1 BTC. Người dùng có thể tương tác với một số DApp của Ethereum bằng cách sử dụng mã thông báo wBTC.
Một chuỗi khối lớp 1 độc lập có tên là Stacks tạo ra hàng trăm tỷ đô la vốn bằng BTC và cung cấp cho những người nắm giữ Bitcoin những cách mới để sử dụng và kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử. Nó sử dụng cơ chế đồng thuận bằng chứng chuyển nhượng, giúp bảo vệ chuỗi khối của nó bằng cách sử dụng chuỗi khối bằng chứng công việc của Bitcoin.
Các sản phẩm DeFi như Stackswap DEX tận dụng chuỗi khối Stacks để cho phép người dùng giao dịch và đúc NFT, mượn các stablecoin thuật toán cũng như khởi chạy và trao đổi mã thông báo trên mạng Bitcoin. Ngoài ra, do Stacks và Bitcoin được liên kết với nhau nên NFT được tạo trên Stacks sẽ ổn định và được bảo mật bởi chuỗi khối Bitcoin.
Các hợp đồng thông minh hoàn chỉnh Turing có thể thực hiện được trên chuỗi khối Bitcoin bởi Rootstock, hoạt động song song với chuỗi khối. Khi BTC được gửi đến Rootstock, nó sẽ chuyển đổi thành RBTC, một loại Bitcoin hỗ trợ hợp đồng thông minh. Dựa trên giao tiếp hai chiều, giao thức này đóng vai trò là cầu nối để kết nối cả hai chuỗi. Chẳng hạn, Sovryn, một trong những ứng dụng tài chính không được phép đầu tiên, sử dụng công nghệ của RSK để kết nối với Lightning Network, Ethereum, Bitcoin và Chuỗi thông minh BNB.
3. Những dự án DeFi nào là một phần của hệ sinh thái Bitcoin?
Bên cạnh wBTC, Stacks và Rootstock, BadgerDAO, RenVM và Liquid Network thúc đẩy các trường hợp sử dụng khác nhau của Bitcoin DeFi.
BargerDAO
Một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) có tên là BadgerDAO giúp BTC có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp trên nhiều DApp khác nhau. BadgerDAO sử dụng mã thông báo BADGER dựa trên Ethereum để quản trị giao thức và phân phối khuyến khích.
Người dùng có thể kiếm thu nhập từ tài sản BTC tổng hợp của họ bằng cách sử dụng Sett Vaults, sản phẩm đầu tiên do Badger cung cấp. Người dùng có thể khóa Bitcoin được mã hóa của họ trong SETT, là nhóm mã thông báo và để hợp đồng thông minh quản lý các khoản nắm giữ của họ để tạo ra lợi nhuận dưới dạng bToken.
Sản phẩm thứ hai của Badger, được gọi là Digg, là phần mềm kiểm soát tiền điện tử có nguồn cung linh hoạt được gọi là mã thông báo DIGG, được chốt với giá BTC bằng đô la Mỹ. Giống như bất kỳ mã thông báo nào khác, DIGG có thể được gửi vào SETT để mang lại lợi nhuận cho những người nắm giữ nó và được sử dụng trong các giao thức DeFi.
RenVM
Giao thức Ethereum phi tập trung Ren tạo ra các mã thông báo giám sát giá trị của các tài sản không phải Ethereum như Bitcoin và cung cấp tính thanh khoản cho các dự án trên một số chuỗi khối. Điều đó nói rằng, những người nắm giữ Bitcoin có thể sử dụng Ren (cần phải trả cho các nút) để truy cập vào mảng sản phẩm DeFi của Ethereum mà không cần bán BTC của họ hoặc chuyển tài sản của họ qua các chuỗi khối.
Máy ảo Ren giữ tiền ban đầu trong kho lưu trữ, chấp nhận mã thông báo từ một chuỗi khối và tạo mã thông báo mới trên một chuỗi khối khác thông qua RenBridge của nó để trao đổi tài sản giữa các chuỗi khối. Ví dụ: người dùng có thể gửi BTC cho RenVM, nơi sẽ phát hành renBTC, một mã thông báo mới trên Ethereum sẽ phản ánh Bitcoin ban đầu, nghĩa là khi người dùng muốn lấy lại Bitcoin của họ, giao dịch có thể bị đảo ngược.
Liquid Network
Liquid Network là giải pháp Bitcoin lớp 2 và mạng thanh toán liên sàn cho phép phát hành tài sản kỹ thuật số như mã thông báo bảo mật, stablecoin và các công cụ tài chính khác một cách riêng tư và nhanh chóng trên chuỗi khối Bitcoin.
LBTC, một phiên bản được bao bọc của Bitcoin, đóng vai trò là mã thông báo gốc trên chuỗi bên Liquid. Người dùng gửi BTC đến địa chỉ Lightning Network (một quy trình được gọi là chốt) trên mạng Bitcoin để sử dụng Liquid Network. Một lượng LBTC tương tự được đúc trên Liquid Network và được gửi đến địa chỉ của người dùng sau khi giao dịch nhận được 102 xác nhận.
Ngoài ra, có thể bắt đầu chốt giá để rút BTC bằng cách gửi LBTC để ghi đến một địa chỉ không thể phục hồi, khi nhận được hai xác nhận riêng biệt, cho phép thành viên Lightning Network gửi BTC gốc đến địa chỉ mạng Bitcoin của người dùng.
4. Tương lai của Bitcoin DeFi là gì?
Hiệu quả của các nền tảng và giao thức Bitcoin DeFi sẽ được xác định bởi độ bền và tính bảo mật lâu dài, mức độ đổi mới cũng như các ưu đãi dành cho nhà đầu tư.
Với các giải pháp mở rộng quy mô Bitcoin như Rootstock, Stack, Liquid Network, v.v., rõ ràng là DeFi đang chảy vào mạng Bitcoin. Tuy nhiên, DeFi trên Bitcoin khó tiếp cận hơn so với trên chuỗi khối Ethereum và các nền tảng hợp đồng thông minh khác.
Điều đó nói rằng, nếu các nhà phát triển muốn chọn chuỗi khối Bitcoin để phát triển DApps hoặc đúc NFT, họ cần dựa vào các giải pháp lớp 1 hoặc lớp 2, không giống như chuỗi khối Ethereum. Chẳng hạn, người ta có thể sử dụng các mạng thử nghiệm Ethereum, chẳng hạn như Ropsten, để xây dựng DApps. Ngược lại, các nền tảng Bitcoin DeFi yêu cầu các cầu nối như RenBrdige để kết nối với Mạng Bitcoin để phát triển các ứng dụng phi tập trung.
Ngoài ra, NFT trên Bitcoin vẫn còn ở giai đoạn sơ khai; tuy nhiên, do Bitcoin đã đặt nền móng cho tiền điện tử, nên dường như chỉ còn là vấn đề thời gian trước khi các nhà phát triển đổ xô vào mạng Bitcoin để phát triển các công cụ và nền tảng tài chính mới.
Do đó, DeFi trên Bitcoin phải lưu trữ các ứng dụng tài chính phi tập trung sáng tạo không có sẵn trên các chuỗi khối khác, có cơ sở người dùng lớn và mang lại lợi thế rõ ràng so với các giải pháp DeFi hiện có.
5. Tổng kết
Hệ sinh thái Bitcoin DeFi sẽ mang tới nhiều tiềm năng phát triển mới mẻ cho các nền tảng trên Blockchain của Bitcoin. Hãy cùng chờ đón trong thời gian sắp tới. Đừng quên đón đọc những bài viết thú vị tiếp theo trên website của chúng tôi.
Mọi thắc mắc về thị trường tiền điện tử, vui lòng liên hệ đội ngũ Support của Fiahub 24/7.
Freelancer Marketing và Content Creator với gần 10 năm kinh nghiệm; trong đó có khoảng hơn 3 năm làm việc trong mảng Blockchain với vai trò Dịch Thuật và Copywriter.
Với kiến thức sâu rộng cùng khả năng diễn giải để những thuật ngữ công nghệ khó hiểu trở nên gần gũi hơn với người đọc. Lê Hoàng đảm nhiệm những bài viết trong chuyên mục "Từ Điển Crypto" và "Hướng Dẫn Người Mới" tại Fiahub Blog
