Bí kíp giúp các nhà đầu tư tồn tại trong thị trường crypto

Không khó khi tìm kiếm từ khoá “tiền ảo lừa đảo” hay “crypto lừa đảo”. Một bộ phận nhà đầu tư thiếu hiểu biết luôn là nạn nhân của những chiêu trò gian lận trên thị trường crypto nói riêng, thị trường tài chính nói chung. Và thông thường, các đối tượng này luôn đánh vào lòng tham để tiếp cận và chiếm đoạt tài sản của bạn, với các hình thức như tặng quà, gửi mã link độc hại, Email lừa đảo, mã độc… 

Vậy làm sao để có thể nắm bắt được các chiêu thức tinh vi này và tránh nguy cơ trở thành “con cừu” bị dắt mũi? Hãy cùng Fiahub tìm hiểu những bí kíp giúp bạn tồn tại trên thị trường crypto nhé!

Nhận dạng những hình thức lừa đảo trên thị trường crypto

Email đe dọa

Hình thức phổ biến này diễn ra bằng việc gửi các Email tiết lộ thông tin nhạy cảm của người dùng. Và đương nhiên, đối tượng xấu chỉ dừng lại khi chúng nhận được khoản tiền từ bạn. Tiền chuộc có thể là tiền kỹ thuật số hoặc Bitcoin. 

Những Hacker có thể tìm kiếm hoặc dựng lên những thông tin bịa đặt, sau đó lợi dụng điều này để buộc bạn phải gửi tiền cho chúng. Để phòng tránh vấn đề này, bạn cần cẩn thận với thông tin đăng nhập và mật khẩu của mình. Bạn cần hạn chế đăng nhập trên các thiết bị lạ và nên thiết lập nhiều lớp xác thực gửi tin nhắn đến trực tiếp điện thoại của mình.

Sàn giao dịch lừa đảo

Hiện nay, sự phát triển và mở rộng của thị trường tiền kỹ thuật số, kéo theo hàng loạt các sàn giao dịch FAKE ra đời. Với các nhà đầu tư “tay mơ” thì sẽ rất khó để phân biệt được sàn nào là thật, sàn nào là giả mạo nếu không có kiến thức và sự tìm hiểu trước đó. 

Các sàn này có diện mạo rất chuyên nghiệp với dạng ứng dụng cho thiết bị di động, máy tính để bàn và website đi kèm. Thậm chí, chúng sao chép từ những sàn uy tín hiện hành và chỉ khéo léo đổi tên so với bản gốc một cách tinh vi. Thoạt nhìn, người dùng sẽ nghĩ đây là sàn giao dịch hợp pháp, nhưng thực tế thì không!

Các nhân viên từ sàn giao dịch mạo danh sẽ thu hút các nhà đầu tư bằng việc hứa hẹn những khoản lợi nhuận ổn định, “khổng lồ”, tặng coin miễn phí và quà khuyến mãi. Bạn nên nhớ: sàn giao dịch là một cái chợ mua bán coin, nên sẽ không có sàn giao dịch chính thống nào cam kết lợi nhuận cho bạn cả. Đừng mơ mộng vì không có bữa ăn nào là miễn phí đâu! 

Tốt nhất, bạn cần tham gia vào các hội nhóm đầu tư, Telegram và “nằm vùng” một thời gian trước khi tiến hành tham gia. Hoặc bạn có thể tham khảo sàn giao dịch của Fiahub trong quá trình mua bán hoặc tích trữ coin của mình tại đây.

Lừa đảo quà tặng

Người dùng sẽ được nhận một khoản tiền gửi nhỏ nhờ tham gia các hoạt động giao dịch tiền mã hoá miễn phí. Cụ thể, đối tượng sẽ yêu cầu bạn gửi tiền đến một địa chỉ ví Bitcoin nào đó và cam kết bạn sẽ nhận được một số lượng Bitcoin lớn hơn. Đương nhiên, làm gì có khoản Bitcoin nào lớn hơn được gửi lại!

Ngoài ra, biến thể của hình thức này có thể tinh vi hơn như yêu cầu bạn gửi các loại tiền kỹ thuật số khác như LTC, ADA, ETH… thậm chí cung cấp thông tin đăng nhập và khóa riêng tư. 

Bạn sẽ thường bắt gặp hình thức lừa đảo này trên nền tảng Twitter, Telegram hoặc các tin tức viral, thông báo… Chỉ cần không “tham lam”, bạn sẽ không bị lừa!

Phần mềm độc hại

Nhờ vào phần mềm độc hại, kẻ lừa đảo có thể âm thầm lấy cắp tài khoản của bạn bằng các khay lưu trữ tạm thời. Ví dụ: bạn gửi BTC vào một tài khoản của bạn A nào đó, như thường lệ bạn sẽ sao chép và dán vào ví Bitcoin của bạn. Khi thiết bị của bạn nhiễm phần mềm này, địa chỉ của bạn A sẽ bị thay thế bởi một tài khoản của đối tượng nào khác nhưng bạn không hề biết. 

Chiêu thức này thường xảy ra trên thiết bị máy tính của bạn khi bạn vô tình mở các hòm mail lạ có chứa virus, hoặc qua các website mà bạn truy cập và phần mềm. Đừng quên cài phần mềm xoá virus cho hệ điều hành của mình nhé!

Đa cấp trong tiền điện tử

Đa cấp trong thị trường tài chính không còn xa lạ, và với crypto nó cũng đang trở nên phổ biến. Mô hình Ponzi và Kim tự tháp hoạt động theo hình thức lấy tiền của người sau trả cho người trước. Các đối tượng sẽ tìm cách lôi kéo nhiều đối tượng tham gia vào hệ thống của mình. 

Số lượng thành viên mới càng nhiều, số tiền được trả càng lớn. Để hạn chế điều này, bạn nên trực tiếp tiến hành mua bán các loại Altcoin và Bitcoin trên các sàn giao dịch lớn, thay vì tin tưởng vào một đối tượng khác.

Nhận diện những hành vi lừa đảo

Có một vài dấu hiệu sau mà bạn nên đề phòng trong quá trình giao dịch hoặc tham gia vào thị trường crypto, đó là:

• Tài khoản của Admin các hội nhóm, username có thể bị làm giả
• Tài khoản giả mạo Admin thường kêu gọi mọi người chuyển tiền vào ví riêng để đi pool, giao dịch OTC, mua IDO…
• Mạo danh MLM mở bán IMO rẻ hơn cả presale, thu hút người dùng chuyển tiền cho đối tượng nào đó.
• Cam kết lợi nhuận cao – điều này không bao giờ có với một sàn giao dịch tiền điện tử, cái này mình đã phân tích ở trên.
• Gửi form điền Key 12 ví, điều này làm bạn lộ thông tin 12 Private Key và lấy toàn bộ thông tin trong ví của bạn đang tích trữ. 
• Scam qua nhận thưởng, tặng quà… 
• Lừa đảo qua các vòng gọi vốn ICO/ IEO/ IDO tương tự các dự án thật, gom tiềm của người tham gia và biến mất. 
• Gửi link và mã độc qua máy tính, thiết bị di động
• Mạo danh Email từ các sàn uy tín và lớn
• Đa cấp Ponzi, kêu gọi người thân, bạn bè tham gia và nhận hoa hồng
• Group Telegram giả mạo, khóa bình luận tố giác và phần chat

…

Một vài cách phòng tránh

• Các Admin dự án không bao giờ nhắn tin trước cho người dùng và ngược lại, họ chỉ cung cấp thông tin của nhóm Telegram và bạn sẽ tự tìm hiểu
• Nếu có giao dịch OTC, bạn có thể liên hệ với Admin qua video call và chỉ chuyển tiền cho tài khoản chính chủ
• Các sàn giao dịch uy tín luôn yêu cầu bảo mật rất khắt khe và kỹ càng
• Không cài ứng dụng không rõ ràng
• Không cung cấp Private Key cho bất kỳ ai
• Khoá mọi thiết bị di động, máy tính
• Không chuyển tiền cho người khác tham gia ICO, IDO, đi pool

Tổng kết

Để tồn tại trong thị trường crypto, nhà đầu tư cần trang bị cho mình một lượng kiến thức vững vàng trong việc phân tích kỹ thuật, xử lý thông tin và một chút kiến thức về công nghệ thông tin. 

Lòng tham là điểm chết với các nhà đầu tư khi tham gia thị trường, đặc biệt các nhà đầu tư nghiệp dư và tay ngang. 

Fiahub tin rằng, nếu bạn thực sự nghiêm túc và không ngừng tìm hiểu về thị trường tiền điện tử, bạn sẽ không rơi vào các tình huống dở khóc dở cười và mất hết tài sản chỉ vì những sự cố không đáng có. 

Ngoài ra, để được hỗ trợ và tư vấn, bạn có thể liên hệ với đội ngũ Support của Fiahub trực tiếp 24/7. Cảm ơn sự đón đọc và theo dõi của các bạn! Chúc các bạn đầu tư thành công và an toàn.