Phân bổ vốn trong trade coin thực chất là một chiến lược đầu tư mà thôi. Với cùng một lượng vốn bạn sỡ hữu, bạn xây dựng một chiến lược giao dịch để sử dụng số vốn đó đạt hiệu quả nhất, mang lại nhiều lợi nhuận nhất. Chúng ta sẽ không có một công thức chung nào cho việc phân bổ vốn này cả. Tuy nhiên, một chiến lược phân bổ vốn mà mình sắp đưa ra dưới đây hi vọng có thể là gợi ý tốt cho các bạn để tham khảo và xây dựng chiến lược phân bổ cho riêng mình. Hãy cùng theo dõi nhé.
Nội dung bài viết
Một số hình thức phân bổ vốn trong trade coin
Hiện nay trên thị trường tiền điện tử có đến hơn 5,000 đồng coin khác nhau với đủ các thể loại ở mọi lĩnh vực. Để xây dựng được một kế hoạch phân bổ vốn trong trade coin phù hợp thì mình tạm gom nhóm nó thành 2 nhóm như sau:
- Nhóm 1 các coin top: Mình sẽ lấy 20 đồng coin top đầu hiện này để xếp vào nhóm này. Lưu ý ở đây mình sẽ không chọn dựa theo tiêu chí vốn hoá thị trường. Thay vào đó mình lựa chọn trong danh sách Top 20 đồng coin tiềm năng từ tổng hợp của Coindesk. Mình đã có bài viết về cách họ lựa chọn 20 đồng coin này rồi, bạn có thể tham khảo thêm lại bài viết Top 10 đồng tiền ảo nên đầu tư năm 2020.
- Nhóm 2 các đồng coin khác: Ngoài trừ 20 đồng coin trên ra thì số còn lại mình xếp chung vào nhóm này.
Top 10 đồng coin nên đầu tư theo Coindesk.
Sau khi phân nhóm xong thì mình đưa ra 3 chiến lược phân bổ vốn như sau.
- Chiến lược 1, đầu tư tất cả vào nhóm 1: Bạn có thể đầu tư tất cả tiền của mình vào nhóm 1. Đây là một cách khá an toàn vì các đồng coin trong nhóm này thường là các đồng coin lớn, do đó tỷ lệ rủi ro cũng ít. Tuy nhiên, với nhóm này thì cơ hội bạn x2 hoặc x3 thậm chí x10 tài khoản là gần như không có nhiều.
- Chiến lược 2, đầu tư tất cả vào nhóm 2: Nếu bạn bỏ hết tiền của mình vào nhóm này thì sao? Chúng thường là những đồng coin mới. Thậm chí một vài trong số đó mới ICO. Do đó chúng sẽ rất dễ có thể tăng giá rất cao so với giá bán ban đầu. Như vậy bạn có thể kiếm được rất nhiều tiền, nhưng cũng có nghĩa là bạn sẽ dễ bị mất tiền.
- Chiến lược 3, chia đều cho cả hai nhóm: Bạn có thể phân bổ đều cho cả hai nhóm này hoặc theo một tỷ lệ nhất định. Cách này thực chất là giúp bạn tận dụng lợi thế của cả hai chiến lược trên mà thôi.
Mô hình phân bổ vốn trong trade coin.
Ở góc độ cá nhân thì mình là một người có thiên hướng hơn về tính an toàn. Tuy nhiên, với sự phát triển của DeFi như hiện tại, phần lớn các đồng coin đều có động thái pump lớn sau mỗi lần ra mắt hoặc được niêm yết trên một sàn nào đó. Do đó mình chọn chiến lược thứ 3 để đầu tư. Giả sử mình có $1,000 chẳng hạn, mình sẽ phân bổ vốn trong trade coin như sau:
- Vì theo thiên hướng an toàn nên phần lớn vốn của mình sẽ tập trung vào nhóm 1. Thông thường mình sẽ phân bổ khoảng 70% ($700) phần vốn mình hiện có vào nhóm này. Chưa dừng lại ở đó, trong nhóm 1 mình sẽ tiếp tục chia nhỏ hơn thành các đồng coin thuộc top 3 và khoản 70% số tiền đầu tư ($500) sẽ đầu tư vào đây. Số còn lại sẽ dành cho các coin nằm trong nhóm 1.
- 30% ($300) số vốn còn lại sẽ đưa vào các đồng coin thuộc nhóm 2. Tuy nhiên, vì nhóm này có khá nhiều đồng coin nên để hiệu quả hơn thì mình sẽ tập trung vào các đồng coin chuẩn bị IEO hoặc được niêm yết lên trên các sàn lớn. Bởi lẽ, thông thường những đồng coin khi được niêm yết lên trên một sàn lớn thì sẽ giúp nó tăng thanh khoản dẫn đến giá của nó có thể tăng.
Lưu ý, nếu bạn là một người ưa mạo hiểm hoặc thích an toàn thì bạn có thể lựa chọn đầu tư tất cả vào hai chiến lược còn lại. Tuy nhiên, hãy đảm bảo bạn hiểu rõ những rủi ro cũng như lợi ích mà mình đã đề cập ở bên trên nhé.
Lý do chọn hình thức phân bổ vốn này
Mình chọn chiến lược này ngoài việc mình là một người có thiên hướng hơn về an toàn ra thì dưới đây là một số lý do cho việc lựa chọn này.
Nên phân bổ danh mục đầu tư
Thực ra bản chất của việc lựa chọn này là cách chúng ta không bỏ hết trứng vào một giỏ. Nó là điểm cân bằng giữa mục tiêu lợi nhuận và tính an toàn. Nếu như bạn chỉ đầu tư vào các đồng coin thuộc nhóm 1 thì khả năng bạn gia tăng lợi nhuận sẽ rất thấp. Ngược lại, nếu bạn “tất tay” vào nhóm 2 thì bạn sẽ có nguy cơ bị thổi bay tài khoản lúc nào.
Những đồng coin thuộc nhóm 2 thường có vốn hoá nhỏ. Do đó không khó để nó có thể bị thao túng giá bất cứ lúc nào. Với các đồng coin top, điều này sẽ khó có khả năng xảy ra hơn. Nên phần lớn vốn của bạn khi đầu tư vào đây sẽ có tỷ lệ an toàn cao hơn.
Không đặt mục tiêu kiếm lợi nhuận quá nhanh
Việc bạn phân bổ vốn cho từng nhóm theo tỷ lệ bao nhiêu một phần nó xuất phát từ việc bạn muốn kiếm lợi nhuận như thế nào. Như mình có chia sẻ ở bên trên, với các đồng coin mới, khả năng bạn x2, x3 tài khoản là điều rất dễ dàng. Nhưng ngược lại, nó cũng có thể thổi bay tài khoản của bạn trong chốc lát.
Nếu bạn đặt phần lớn vốn của mình vào các đồng coin top, hãy chấp nhận thưc tế rằng nó sẽ không thể mang lại cho bạn nhiều lợi nhuận đượcc. Bù lại, bạn sẽ có thêm tỷ lệ an toàn cho nguồn vốn của mình.
Một số lưu ý khi phân bổ vốn trong trade coin
Cho dù bạn chọn chiến lược đầu tư là gì đi chăng nữa thì cũng đừng bao giờ quên một số lưu ý sau đây. Hãy ghi nó lại vì mình nghĩ nó sẽ giúp ích được cho bạn nhiều khi thực hiện giao dịch tiền điện tử vậy.
- Nên đầu tư bằng tiền nhàn rồi: Có một thực tế là cho dù bạn đầu tư vào các coin top hay các đồng coin mới thì cũng không có gì đảm bảo chắc chắn rằng chúng sẽ mang về lợi nhuận cho bạn. Thị trường tiền điện tử biến động rất lớn, đặc biệt nó rất có thể trở thành nạn nhân của việc thao túng giá. Do đo, hãy xác định tâm lý là bạn có thể mất hết số tiền đó. Đầu tư bằng tiền nhàn rỗi sẽ khiến bạn với tâm lý đầu tư thoải mái hơn và tránh các trường hợp đáng tiếc xảy ra.
- Không nên đa dạng quá nhiều danh mục đầu tư: Bạn nên đa dạng danh mục của mình nhưng đừng nên lạm dụng nó. Với một nhà đầu tư bình thường, bạn chỉ nên quản lý từ 3-5 đồng coin khác nhau mà thôi. Điều này sẽ giúp bạn có đủ thời gian để tìm hiểu, phân tích và quản lý vốn của mình một cách hiệu quả.
- Đừng quá tham lam: Chúng ta sẽ dễ dàng bị cuốn theo thị trường khi tham gia đầu tư. Đó là dấu hiệu của FOMO (Fear of Missing Out). Trước một thông tin bất kỳ, thường chúng ta sẽ lo sợ mình sẽ bỏ lỡ một điều gì đó, dẫn đến những hành động theo cảm tính. Hãy kiểm soát cảm xúc của chính mình, phân tích đa chiêu trước khi đưa ra quyết định đầu tư nhé.
- Nên ghi chép lại quá trình giao dịch: Không có gì đảm bảo bạn luôn đầu tư đúng đắn. Thế nên, hãy học thói quen ghi chép lại các thời điểm ra/vào lệnh của mình. Viêc ghi chép này sẽ giúp bạn giám sát được hành vi của mình, tìm ra các thời điểm ra vào lệnh theo cảm tính,… Qua đó sẽ giúp bạn có căn cứ để thay đổi và điều chỉnh sau này.
Kết luận
Phân bổ vốn trong trade coin là một việc nên làm khi bạn tham gia giao dịch tiền điện tử. Bạn càng phân bổ và quản lý vốn tốt bao nhiêu thì tỷ lệ chiến thắng càng cao bấy nhiêu. Tuỳ vào cá nhân mà bạn có thể chọn cho mình một chiến lược phân bổ vốn như mình đã chia sẻ bên trên. Chúc bạn giao dịch hiệu quả.
