Trước khi đầu tư vào altcoin, bạn nên xem xét sách trắng của dự án, các yếu tố cung-cầu, đội ngũ và các bên liên quan đằng sau dự án.
Nội dung bài viết
Altcoin là gì?
Từ “altcoin” có nguồn gốc từ “alternative” và “coin”. Altcoin đề cập đến tất cả các lựa chọn thay thế cho Bitcoin. Altcoin là loại tiền điện tử có chung đặc điểm với Bitcoin. Ví dụ: Bitcoin và altcoin có khuôn khổ cơ bản tương tự nhau. Altcoin cũng hoạt động giống như hệ thống ngang hàng (P2P) và mã chia sẻ, giống như Bitcoin.
Tất nhiên, cũng có những khác biệt rõ rệt giữa Bitcoin và altcoin. Một điểm khác biệt đó là cơ chế đồng thuận được các altcoin này sử dụng để xác thực các giao dịch hoặc tạo khối. Trong khi Bitcoin sử dụng cơ chế đồng thuận Proof of Work (PoW), thì các altcoin thường sử dụng Proof of Stake (PoS). Có nhiều loại altcoin khác nhau và chúng có thể được xác định tốt nhất bằng cơ chế đồng thuận và các chức năng độc đáo.
Dưới đây là các loại altcoin phổ biến nhất:
Dựa trên khai thác
Các altcoin dựa trên khai thác sử dụng phương pháp bằng chứng công việc, thường được gọi là PoW, cho phép các hệ thống tạo ra tiền mới bằng cách khai thác. Khai thác đòi hỏi phải giải quyết các vấn đề phức tạp để tạo ra các khối. Monero đều là ví dụ về altcoin dựa trên hoạt động khai thác.
Stablecoin
Stablecoin nhằm mục đích giảm sự biến động đã đánh dấu việc giao dịch và sử dụng tiền điện tử ngay từ đầu. Do đó, giá trị của stablecoin được gắn với giá trị của một rổ hàng hóa, như kim loại quý, tiền tệ fiat hoặc các loại tiền điện tử khác. Giỏ đóng vai trò như một khoản dự trữ trong trường hợp tiền điện tử gặp sự cố. Dai (DAI), USD Coin đều là những ví dụ về stablecoin.
Token bảo mật
Đúng như tên gọi của nó, token chứng khoán tương tự như chứng khoán truyền thống được giao dịch trên thị trường chứng khoán. Chúng giống với cổ phiếu truyền thống và đại diện cho vốn chủ sở hữu, dưới hình thức sở hữu hoặc cổ tức. Token bảo mật thu hút các nhà đầu tư vì khả năng cao là giá của chúng sẽ tăng nhanh chóng.
Memecoin
Memecoin được gọi như vậy bởi vì chúng thể hiện sự tiếp nhận ngớ ngẩn đối với các loại tiền điện tử nổi tiếng. Chúng thường được quảng cáo rầm rộ bởi những người nổi tiếng và những người có ảnh hưởng nổi tiếng trong không gian tiền điện tử. Ví dụ: đồng meme phổ biến Dogecoin thường được tăng giá bởi Elon Musk, Giám đốc điều hành của Tesla và một người đam mê tiền điện tử nổi tiếng.
Token tiện ích
Token tiện ích được sử dụng để cung cấp các dịch vụ như phần thưởng, phí mạng và mua hàng trong một mạng nhất định. Token tiện ích không cung cấp vốn chủ sở hữu, không giống như Token bảo mật. Ví dụ: Filecoin (FIL) là Token tiện ích được sử dụng để mua dung lượng lưu trữ trên mạng lưu trữ phi tập trung.
Bạn đánh giá altcoin như thế nào?
Phân tích cơ bản của altcoin bao gồm việc xem xét và đánh giá tất cả thông tin có sẵn về một altcoin. Nó liên quan đến việc xem xét các trường hợp sử dụng và mạng lưới của tiền điện tử, cũng như nhóm đứng sau dự án, để hiểu và đánh giá đầy đủ các loại tiền thay thế tốt nhất để mua.
Khi phân tích tiền thay thế hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào cho vấn đề đó, mục tiêu là tìm hiểu xem tài sản được đề cập có được định giá quá cao hay bị định giá thấp hay không. Nên tránh những tài sản được định giá quá cao, trong khi những tài sản được định giá thấp thì lý tưởng hơn. Điều này là do tài sản được định giá quá cao có thể sẽ hoạt động kém hiệu quả và quay trở lại giá trị thực của chúng. Mặt khác, những tài sản được định giá thấp có nhiều tiềm năng tăng trưởng hơn và mang lại lợi nhuận ổn định.
Phân tích kỹ lưỡng sẽ giúp bạn đưa ra quyết định tốt nhất liên quan đến quyết định đầu tư của mình.
Dưới đây là một số hướng dẫn hữu ích về cách phân tích tiền điện tử trước khi đầu tư:
Bước 1: Phân tích báo cáo chính thức và tìm đề xuất giá trị
Việc xem xét kỹ lưỡng sách trắng của Token sẽ cung cấp nhiều thông tin liên quan như trường hợp sử dụng, mục tiêu và tầm nhìn của nhóm đối với dự án. Sách trắng phải cung cấp cho bạn một bức tranh rõ ràng về cách altcoin sẽ mang lại giá trị cho người dùng.
Ví dụ: đề xuất giá trị cho Bitcoin như sau: “một loại tiền kỹ thuật số phi tập trung, không cần ngân hàng trung ương hoặc quản trị viên duy nhất, có thể được gửi từ người dùng này sang người dùng khác trên mạng ngang hàng mà không cần qua trung gian”.
Đề xuất giá trị của một altcoin có thể hướng dẫn bạn khi bạn tiếp tục phân tích các thông tin khác về nó.
Bước 2: Tìm kiếm nhu cầu ngày càng tăng và nguồn cung ổn định (hoặc giảm)
Xem xét cung và cầu là một trong những cách tốt nhất để đánh giá khoản đầu tư tiền điện tử tiếp theo của bạn. Bây giờ bạn đã có được bức tranh rõ ràng về cách altcoin tăng thêm giá trị cho người dùng, đã đến lúc xem xét cách nó điều hướng cung và cầu.
Nói một cách đơn giản, altcoin nên có những ưu đãi sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc tăng nhu cầu theo cách mà nguồn cung liên tục giảm hoặc ổn định. Khi cầu vượt quá cung, giá sẽ tăng, từ đó thúc đẩy nhu cầu nhiều hơn.
Để thực hiện việc này, bạn có thể truy cập các tài nguyên như Chỉ số giá và Tin tức thị trường của Cointelegraph, cũng như Heatmap và CoinMarketCap của Coin 360.
Bước 3: Đánh giá nhóm và các bên liên quan đằng sau dự án
Bây giờ bạn đã hiểu rõ về những gì dự án có thể mang lại, điều quan trọng là phải đánh giá kỹ lưỡng đội ngũ đằng sau dự án. Bạn có thể tìm thông tin về nhóm trên sách trắng của dự án, nhưng hãy cố gắng nghiên cứu độc lập về họ. Bạn có thể xem trang nhóm của trang web chính thức của dự án cũng như hồ sơ LinkedIn của họ mà lẽ ra họ phải công khai và tất cả mọi người đều có thể truy cập được.
Hãy hỏi những câu hỏi sau khi tìm hiểu lý lịch của từng thành viên:
- Họ đã từng làm việc trên các dự án uy tín và thành công khác trước đây chưa?
- Thông tin xác thực của họ là gì?
- Họ có phải là thành viên có uy tín của cộng đồng tiền điện tử và hệ sinh thái blockchain không?
Mục tiêu là để tìm hiểu xem đội ngũ đằng sau dự án có kinh nghiệm và bao gồm các chuyên gia biết họ đang làm gì hay không. Bạn có thể xem xét các nền tảng phân tích trên chuỗi và trình khám phá blockchain để bổ sung cho nghiên cứu của mình về vấn đề này. Bạn cũng có thể tìm hiểu hồ sơ mạng xã hội của họ hoặc xem Twitter để biết các cuộc trò chuyện mà họ tham gia.
Ví dụ: Ethereum có một cộng đồng đầu tư mạnh mẽ như vậy bởi vì mọi cá nhân làm việc trên Ethereum đều tạo ra giá trị cho những người nắm giữ Ethereum. Bất chấp các vấn đề như phí cao và giao dịch chậm, các nhà phát triển, nhà xây dựng cộng đồng và những tài năng hàng đầu khác vẫn muốn tham gia các dự án liên quan đến Ethereum.
Ví dụ: các nền tảng như AAVE và OpenSea được xây dựng trên Ethereum. Logic đằng sau việc đảm bảo có một nhóm nòng cốt mạnh hỗ trợ dự án là vì nó tạo ra hiệu ứng lan tỏa. Một dự án với một đội ngũ tài năng mạnh mẽ sẽ thu hút nhiều nhà tư tưởng cấp tiến đáng tin cậy hơn, từ đó cho phép xây dựng nhiều dự án và cải tiến hơn nữa trên nền tảng, giống như Ethereum. Những người này cố gắng liên tục cải tiến trên các nền tảng và sáng kiến sẵn có liên quan đến dự án, từ đó tạo ra nhiều giá trị hơn cho những người nắm giữ tiền tệ.
Nền tảng altcoin nào có tiềm năng nhất?
Khi nói đến đầu tư altcoin, có rất nhiều lựa chọn mà bạn có thể chọn. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải biết cái nào có tiềm năng nhất để đảm bảo bạn sẽ đầu tư thông minh.
- Ethereum: Có lý do khiến Ethereum được nhiều người mệnh danh là “Vua của các loại tiền thay thế”. Được tạo ra vào năm 2013 bởi Vitalik Buterin và những người đồng sáng lập, Ethereum là một nền tảng hợp đồng thông minh được sử dụng để tạo ra các ứng dụng phi tập trung (DApps). Những người sáng lập đã thiết kế Solidity, ngôn ngữ lập trình riêng của Ethereum cho các hợp đồng thông minh. Phần lớn không gian tài chính phi tập trung hiện tại dựa trên chuỗi khối của Ethereum, trong khi Native Token Ether tiếp tục phát triển về tính hữu dụng của nó từng ngày.
- Chainlink: Chainlink đưa hợp đồng thông minh lên một tầm cao mới bằng cách kết hợp dữ liệu trong thế giới thực. Nhờ Chainlink, các hợp đồng thông minh Ethereum giờ đây có thể thực hiện lệnh gọi đến các giao diện lập trình ứng dụng khác, cũng như hành động theo các sự kiện toàn cầu và giá tài sản khác. Giá trị của Chainlink tiếp tục tăng cao trong khi nó thu hút các bên liên quan có giá trị tham gia, bao gồm cả cựu Giám đốc điều hành Google Eric Schmidt làm một trong những cố vấn của nó.
- Stellar Lumens: Stellar đặt mục tiêu hợp nhất các hệ thống ngân hàng toàn cầu thông qua nền tảng phi tập trung. Do đó, nó sử dụng các phương thức thanh toán bị ngắt kết nối như Alchemy Pay và Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro. Mạng Stellar sau đó kết nối các hệ thống như vậy thông qua sổ cái phi tập trung. Cạnh tranh với Stellar là Ripple, cuộc đụng độ với SEC đã khiến nó dễ bị tổn thương. Điều này đặt Stellar vào vị trí đắc địa để nắm quyền trở thành mạng thanh toán toàn cầu hàng đầu.
- AAVE: AAVE đã là một trong những giao thức cho vay hàng đầu hiện nay và tiếp tục cung cấp tính bảo mật và ẩn danh cho người vay. Vì tính phổ biến của nó, người đi vay được yêu cầu phải cung cấp tài sản thế chấp lớn hơn số tiền họ đang vay. Tài sản thế chấp được giữ an toàn trong ký quỹ trong suốt thời gian vay. Trong trường hợp vỡ nợ, người cho vay sẽ tự động được thanh toán thông qua hợp đồng thông minh.
Cảm ơn sự theo dõi và đón đọc của các bạn. Đừng quên, mọi thắc mắc về thị trường tiền kỹ thuật số, vui lòng liên hệ đội ngũ Support của Fiahub 24/7.
Freelancer Marketing và Content Creator với gần 10 năm kinh nghiệm; trong đó có khoảng hơn 3 năm làm việc trong mảng Blockchain với vai trò Dịch Thuật và Copywriter.
Với kiến thức sâu rộng cùng khả năng diễn giải để những thuật ngữ công nghệ khó hiểu trở nên gần gũi hơn với người đọc. Lê Hoàng đảm nhiệm những bài viết trong chuyên mục "Từ Điển Crypto" và "Hướng Dẫn Người Mới" tại Fiahub Blog
