Những kinh nghiệm “xương máu” trong đầu tư tiền tử – đừng bỏ qua!

Nắm rõ bản chất tiền điện tử

Cốt lõi kiến thức giúp các nhà đầu tư thành công đó là hiểu được căn bản về crypto. Nhưng tốc độ thay đổi của ngành này rất nhanh, nếu không thường xuyên giao dịch với tần suất dày hoặc làm việc trong ngành bạn sẽ bỏ qua những nguyên tắc căn bản. 

Tiền điện tự là nhân tố tạo điều kiện cho sự bứt phá của những ngành công nghiệp theo mỗi trường hợp khác nhau. Thị trường đòi hỏi cần phải đào sâu với những khái niệm và thuật ngữ phức tạp dễ gây nhầm lẫn nếu không chuyên sâu. Bạn cần am hiểu về thị trường mà mình tham gia. 

Những khái niệm cơ bản trong thị trường tiền điện tử vốn luôn biến động và cảm tính. Bạn dễ dàng phân tích và củng cố lợi thế thị trường cũng như quản trị rủi ro của chính mình. 

Loại bỏ Marketing và cường điệu hoá của PR

Sự cảm tính trong những quyết định đôi khi khó tránh khỏi. Xét trên thị trường Bitcoin từ tháng 11 năm 2017 đến tháng 2 năm 2018, dễ dàng nhận ra mô hình thị trường rõ ràng trong đợt Bull Run năm 2017 và thị trường sụp đổ năm 2018. Nhưng tại thời điểm đó, đa phần nhà đầu tư đều nhìn với tư cách một cá nhân và bị dắt mũi theo hướng bất lợi. Với tư cách một nhóm lớn hay phân khúc thì việc dự đoán đúng lại không hề khó. 

Những hành vi có thể dự đoán được do chúng ta dễ bị tác động bởi những quảng cáo thổi phồng theo hình thức kể chuyện (storytelling) cùng những chiều hướng cốt lõi. Đánh vào nỗi sợ hãi khi bỏ lỡ thời cơ luôn là chiêu trò quen thuộc, thực sự có thể thay đổi toàn bộ thị trường. Những hoạt động tiếp thị và quan hệ công chúng trong nhiều thập kỷ qua được đầu tư mạnh mẽ. 

Nền tảng tâm lý thực chất thu hút chính chúng ta trước tiên biết đến tiền điện tử; những hoạt động khuyến khích đầu tư với các chương trình giảm giá, ưu đãi… và những đánh giá được trả tiền trong lĩnh vực này gần như không thể kiểm soát. 

Các phương tiện truyền thông đã khiến nhiều người tò mò, phấn khích và quan tâm; bỏ qua kỹ năng cần thiết trong việc phân biệt một dự án cơ bản chỉ là trò lừa bịp hay cơ bản là có điểm nào tốt. 

Bạn cần thông qua vài câu hỏi trước khi bắt đầu:

– Nguyên tắc đầu tư cơ bản được đề cập bởi truyền thông của dự án có khả năng thực hiện hay không?

– Đội ngũ phát triển có đầy đủ năng lực hay không?

– Những vấn đề chưa được xác minh là gì?

90% các khoản staking sẽ bị mất

Thực chất đầu tư là một ván cược mà bạn chấp nhận mất 90% khoản cược, hoặc nhiều hơn. Những công ty công nghệ ở bước đầu thường là một trò chơi nhiều rủi ro; đặc biệt với lĩnh vực tiền điện tử thì yếu tố này vô cùng cao. Xác định bước chân vào lĩnh vực này thì phải chấp nhận được tính mạo hiểm của nó. Bạn có thể hạn chế rủi ro thông qua đánh giá những yếu tố và phân tích sức mạnh của đội ngũ, khả năng phát triển của dự án, lộ trình và tiện ích token…

Có lẽ chứng khoán và tiền điện tử là 2 lĩnh vực có nhiều điểm tương đồng nhất; nhưng thị trường crypto khá non trẻ và đầy biến động; có đến 9/10 công ty khởi nghiệp thất bại trong 5 năm đầu hoạt động và có hơn 60% các ICO đã bị xóa bỏ hoàn toàn. Đương nhiên chúng ta không tính đến các dự án scam hay mô hình Ponzi. Nếu bạn không có nhiều kinh nghiệm rất dễ rơi vào những cái bẫy này. Tinh thần thép là điều cần rèn luyện để không sợ hãi với những mối nguy hiểm phía trước. 

Thẩm định chi tiết – Do your own research

Bạn cần chuẩn bị những kỹ năng và thể lực cần thiết khi bắt đầu tham gia vào một sân đấu thể thao. Tương tự với thể thao, bạn cần dành thời gian tìm hiểu và nghiên cứu để không bị thất bại trắng tay – ngoài vốn ban đầu. Nhưng bao nhiêu là đủ? Không có giới hạn cho khái niệm đủ mà tuỳ theo nhận thức của bản thân, từng cá nhân. Đủ tự tin để phân tích, đánh giá khách quan một dự án không chỉ dừng lại ở một whitepaper hay trang web. Nhiều công ty hiện nay đang lợi dụng những người có tầm ảnh hưởng, nhà lãnh đạo công nghệ hay cá nhân giàu có để tiến hành dắt mũi dư luận. Nếu không nghiên cứu chi tiết một whitepaper hay khả năng kỹ thuật của dự án, đội ngũ phát triển của nó thì khả năng cao bạn sẽ thiệt hại rất lớn. 

Tiện điện tử là thị trường không ngừng biến động. Sự đột phá trong cải cách tương lai cũng được kỳ vọng. Nhưng nhà đầu tư cần chớp lấy cơ hội ở thời điểm thích hợp để đem về cho mình khoản lợi nhuận tốt nhất. 

Quản lý vốn để tài khoản không bị “cháy”

Nguyên tắc 1: Luôn tồn tại

Đây là mục tiêu quan trọng nhất và hàng đầu trong quản lý vốn. Bạn cần tránh những rủi ro khiến bạn bị loại khỏi hoạt động giao dịch mua bán. Thứ hai, bạn cần tăng doanh thu từ từ rồi sau cùng mới là tăng mức lợi nhuận lên. 

Người thất bại thường đặt toàn bộ vốn vào giao dịch và tiếp tục giao dịch với cùng một khối lượng hoặc cao hơn. Những người thua lỗ luôn muốn thoát khỏi chiếc hố trước đó. Tốt nhất là hãy tránh cái hố này từ ban đầu; vì lún càng sâu sẽ càng khó thoát. Nếu bạn thua lỗ 10% thì bạn cần khoảng 11% để quay lại nhưng nếu con số là 30% thì bạn cần 35% để quay về mức cũ…

Nguyên tắc 2: Làm giàu từ từ

Những người mới trên thị trường giao dịch luôn cố gắng giàu lên nhanh chóng. Việc chiến thắng có thể diễn ra trong ngắn hạn nhưng về lâu dài thì sẽ vô cùng rủi ro. Một người kiếm được 25% lợi nhuận mỗi năm lại có thể trở thành ông vua trên phố Wall, nhưng một nhà đầu tư có khả năng nhân đối số vốn chỉ trong một năm được xem là ngôi sao của lĩnh vực này. Bạn tạo ra lợi nhuận 30% trong một năm, thì người khác sẽ lập tức mang tiền đến cho bạn quản lý. 

Nguyên tắc 3: Mức rủi ro bao nhiêu là phù hợp?

– Hầu hết các nhà đầu tư đều bị sự bất cẩn và cảm xúc làm hại; khi vượt lên được điều này sẽ đạt tới thành công nhất định. Khi tăng sự tự tin, nhà đầu tư sẽ vượt lên khỏi chiến hào. Nhưng sự tự tin có thể khiến bạn trở nên tham lam và bắt đầu tăng mức rủi ro trong giao dịch, càng thua lỗ liên tục thì nhà đầu tư sẽ bị đào thải. 

– Nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ không được phép thua lỗ một phần nhỏ phần trăm vốn của họ trong mỗi giao dịch. Mức rủi ro mà nhà đầu tư có thể chấp nhận là 2%. Giới hạn này gồm cả phí giao dịch và slippage. 

– Hầu hết các nhà đầu tư chuyên nghiệp đều cho rằng con số 2% ở trên khá cao và họ không cho phép bản thân vượt quá 1% hay 1,5% rủi ro khi giao dịch. Quy tắc 2% giúp bạn tránh được tổn hại từ thị trường gây ra dù cho bạn có thua tới 5 hay 6 chuỗi liên tục thì nguyên tắc này vẫn sẽ bảo vệ bạn rất tốt. 

– Tiến hiệu giao dịch cần xem xét điểm dừng lỗ, nếu điểm đó lớn hơn 2% vốn của bạn – hãy bỏ qua và đợi một điểm ít rủi ro hơn. Chờ đợi có thể khiến bạn mất đi hứng thú nhưng lại gia tăng khả năng sinh lợi nhuận. 

Tổng kết

Trên đây là tổng hợp những kinh nghiệm “xương máu” trong đầu tư tiền điện tử, đặc biệt dành cho những nhà đầu tư mới tham gia trên thị trường. Sau cùng, Fiahub mong rằng bài viết đã giúp các nhà đầu tư có thêm cái nhìn tồng quan hơn về thị trường. 

Chúc các bạn đầu tư thành công và đừng quên đón đọc những tin tức mới nhất trên website của chúng tôi.