Hiểu rõ hơn về Swap và hai cách kiếm tiền từ Swap Crypto

Tổng quan về Swap

Không giống như việc mua bán coin thông thường, Swap Crypto là hình thức mà người dùng muốn nhận được đồng coin mong muốn sẽ phải thực hiện swap qua nhiều đồng coin trung gian. 

Khái niệm

Swap Crypto là hành động mà nhà đầu tư trao đổi giữa hai hoặc nhiều loại tiền điện tử khác nhau. Sau cùng của hành trình hoán đổi, nhà đầu tư sẽ nhận được một đồng coin mà họ mong muốn ban đầu. 

Ví dụ: bạn có 100 đồng 1 INCH và bạn muốn đổi lấy AAVE. Thông thường, bạn sẽ lên sàn giao dịch và mua. Nhưng nếu sàn không hỗ trợ cặp giao dịch INCH/AAVE thì bạn phải mua qua trung gian là ETH. 

Việc thực hiện hai lần mua như vậy sẽ khiến phát sinh nhiều chi phí do chênh lệch tỷ giá. Swap Crypto có thể giúp bạn. Chỉ với thao tác 1 lần, bạn đưa vào số lượng đồng 1 INCH mà bạn có; cuối cùng, bạn sẽ nhận được đồng AAVE trong ví mà không mất nhiều thời gian. 

Một số nền tảng Swap Crypto 

Để xếp hạng các sàn Swap Crypto, chúng ta dựa trên lượng giao dịch hiện có của mỗi sản. Ước tính hiện nay đã có gần 20 tỷ USD đã và đang bị khóa trong các giao thức Swap Crypto. 

Ba giao thức chính chiếm 75% lượng tiền bị khoá là Uniswap, Curve Finance và SushiSwap. 

Tại Uniswap, đồng ETH bị khoá nhiều nhất với số lượng lên tới 1,5 triệu đồng; cũng đồng thời là giao thức được các nhà đầu tư bến đến nhiều nhất khi hoạt động Airdrop vô cùng mạnh tay.

Hai cách sinh lời từ Swap Crypto

Kiếm lời từ hành động động Swap Crypto trực tiếp

Bản chất của Swap Crypto đồng nghĩa với việc bạn mua một đồng tiền bất kì trên sàn giao dịch. Vậy làm cách nào để bạn nhận được lợi nhuận từ nó?

Quay lại với ví dụ về đồng UNI. Bạn sẽ thấy, giao thức Uniswap tiến hành Airdrop 400 UNI cho các ví của người dùng, những người từng thực hiện swap crypto trên giao thức của họ từ trước 01/09/2020. Vậy nếu bạn từng sử dụng qua giao thức nghĩa là bạn đủ điện kiện, bạn đã kiếm được 400 UNI từ việc swap crypto. 

Ưu điểm:

• Miễn phí, bạn chỉ cần giao dịch và đáp ứng điều kiện của giao thức đưa ra; ngoài ra không cần thực hiện thêm bất kỳ hành động nào.

Nhược điểm:

• Bạn sẽ không rõ khi nào mình được nhận vì đây là chiến lược Marketing của từng giao thức. Mọi thứ phụ thuộc vào sự may mắn của bạn và thậm chí có thể bạn sẽ không bao giờ nhận được. 
• Bạn không biết điều kiện nhận thưởng là gì, ngoại trừ nhà sáng lập và đội ngũ phát triển. Bạn hoàn toàn bị động. 

Hình thức này phù hợp với ai?

Tất cả mọi người vì nó hoàn toàn phụ thuộc vào tính may rủi. Nếu bạn tham gia giao thức bất kỳ và thực hiện các thao tác swap crypto, hi vọng một ngày giao thức sẽ “tri ân” bạn. 

Kiếm lời từ việc cung cấp thanh khoản cho giao thức swap

Hiểu đơn giản là bạn sẽ cung cấp các đồng tiền để nhà đầu tư khác có thể hoán đổi dựa trên nhu cầu. Quay ngược lại ví dụ về 100 đồng 1 INCH đổi lấy AAVE; chúng ta sẽ cần những nhà đầu tư sở hữu đồng AAVE. Đồng AAVE được đưa vào giao thức để có thể hoán đổi cho bạn và phần thưởng được gửi đến như một sự trả công. 

Hai nguồn lợi nhuận mà bạn có thể nhận được:

• Lãi suất và phí: tiền bạn gửi vào hệ thống sẽ được trả lãi suất theo năm tương tự như lãi suất ngân hàng. Lãi suất này tùy thuộc vào giao thức và loại tiền bạn nắm giữ.
• Token quản trị: nếu chỉ dựa vào lãi suất sẽ khá thấp vì chỉ dao động ở mức 6-8%/ năm. Do đó, khi họ gửi tiền vào giao thức, những token này có thể có giá trên thị trường; vô tình biến thành khoản lợi nhuận khi gửi tiền vào và tăng lên theo cấp số nhân. Một số cặp tiền có mức lợi nhuận lên đến hàng trăm phần trăm/ năm. 

Ưu điểm: 

• Đơn giản, có thể bắt đầu mọi lúc. Bạn chỉ cần chuyển tiền vào các pool của giao thức và đợi nhận lãi suất. 
• Không cần thao tác nhiều và khá an toàn. 

Nhược điểm: 

• Tiền của bạn sẽ bị khoá trong giao thức – tương tự như gửi ngân hàng. Khi thị trường biến động, bạn cần bán thì sẽ phải dừng cung cấp thanh khoản dẫn đến mất lợi nhuận. 
• Mất phí giao dịch, đôi khi còn cao hơn cả số tiện bạn sở hữu. 

Hình thức này phù hợp với ai?

Phí gas là một rào cản của cách thức này; các nhà đầu tư nhỏ lẻ với khoản đầu tư có giá trị thấp không nên lựa chọn. Nó phù hợp với những nhà đầu tư lớn khi khí gas không ảnh hướng tới tổng lợi nhuận. 

Những lưu ý khi tiến hành Swap Crypto

• Nói không với kiếm lời bất chính: hai cách thức được chia sẻ trên đây từ Swap Crypto hoàn toàn đúng quy định; tuy vậy, thực tế có nhiều trường hợp lợi dụng hình thức giao dịch chéo giữa các phương thức để trục lợi bằng việc tấn công Flash Loan. Các Hacker đã lợi dụng kẽ hở của Swap liên tục giữa 5 giao thức khác nhau để thu về hàng chục triệu USD. 
• Phí Gas là điều bạn cần lưu ý: Mạng lưới của Ethereum hiện vẫn đứng vững ở top đầu với các giao thức swap và người dùng; nhưng điểm hạn chế của nó là phí gas cao. Ethereum 2.0 đang cố gắng khắc phục điều này. Hiện tại mọi thứ vẫn đang trong quá trình hoàn thiện. Việc tối ưu lợi nhuận từ Swap Crypto xuất phát từ giảm phí Gas. Cụ thể, mất khoảng 35 đến 50 USD cho mỗi giao dịch trên mạng lưới của Ethereum tuỳ vào thời điểm. Nên với số vốn nhỏ, bạn cần cân nhắc trước khi tham gia. 
• Trượt giá và tính thanh khoản: không phải cặp tiền điện tử nào cũng mang lại lợi nhuận như nhau. Nó còn phụ thuộc vào độ phổ biến được điều chỉnh với mức lợi nhuận sao cho phù hợp. Bạn cần chú ý vấn đề này trong giao dịch. Yếu tố trượt giá vô cùng quan trọng vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của bạn. 

Tổng kết

Trên đây là những kiến thức tổng quan về Swap Crypto và hai cách kiếm tiền từ Swap Crypto dành cho các nhà đầu tư. Mong rằng những chia sẻ từ Fiahub đã giúp bạn có thể những thông tin hữu ích. Chúc các bạn đầu tư thành công và lựa chọn cho mình những hình thức đầu tư phù hợp với thế mạnh. 

Cảm ơn sự theo dõi và đón đọc của các bạn. Mọi thắc mắc cần giải đáp về thị trường, vui lòng liên hệ đội ngũ Support của Fiahub 24/7.