Trong khi thị trường tiền điện tử đang trong xu hướng giảm trong vài tháng qua, sự quan tâm đến tiền điện tử vẫn còn cao. Mỗi ngày, các nhà đầu tư mới đang thực hiện bước nhảy vọt vào tài sản tiền điện tử. Khi thị trường tiếp tục ổn định, các khoản đầu tư vào tiền điện tử sẽ chỉ tăng lên.
Khi đầu tư vào các tài sản kỹ thuật số như tiền điện tử, điều quan trọng là phải tuân theo một chiến lược nghiêm ngặt và tập trung vào việc hiểu các động lực chính tạo nên giá trị của coin.
Nội dung bài viết
Tiền điện tử so với cổ phiếu
Trong khi nhiều người đánh đồng tiền điện tử với cổ phiếu hoặc trái phiếu, chúng thực sự là những loại động vật khác nhau.
Hầu hết các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm đều biết cách đánh giá cổ phiếu dựa trên các chỉ số tiêu chuẩn như tỷ lệ giá trên thu nhập, nợ trên vốn chủ sở hữu hoặc hệ số beta. Nhưng những loại chỉ số này không tồn tại trong thế giới tiền điện tử.
Vì vậy, các nhà giao dịch tiền điện tử xem xét điều gì khi lựa chọn đầu tư? 5 điều hàng đầu là:
- Đề xuất kinh doanh. Cần gì nó lấp đầy? Nó đang phá vỡ một ngành công nghiệp hay đang giải quyết một vấn đề?
- Nguồn cung toàn bộ & luân chuyển. Nguồn cung tối đa số tiền có thể khai thác và tổng số tiền đã được khai thác cho đến nay.
- Lịch sử giá cả. Đồng tiền này đã có mặt trên các sàn giao dịch bao lâu và giá đã làm gì?
- Hoạt động của nhà phát triển. Đồng tiền có một cộng đồng nhà phát triển tích cực đằng sau nó không?
- Hoạt động cộng đồng. Đồng tiền này có một cộng đồng ủng hộ nhiệt tình và tích cực không?
Hiểu về tiền điện tử
Trước khi xem xét đầu tư vào tiền điện tử, điều quan trọng là một người phải hiểu rõ về những gì họ đang đầu tư. Đây là lỗi số 1 của những người mới tham gia tiền điện tử.
Hầu hết các nhà đầu tư tiền điện tử biết rất ít nếu có bất kỳ điều gì về công nghệ đằng sau nó. Họ chỉ đơn giản là đầu cơ vào hành động giá và cường điệu, đây là một cách đầu tư khủng khiếp.
Học những điều cơ bản
Tìm hiểu về blockchain trước. Đây là công nghệ cơ bản đằng sau mọi dự án tiền điện tử.
Sau khi hiểu được cách thức hoạt động của blockchain, hãy tìm một hướng dẫn tốt về tiền điện tử. Tìm kiếm của Google sẽ cho ra một số tài nguyên tuyệt vời.
Coin là token bảo mật hay token tiện ích? Có một sự khác biệt rất lớn giữa hai điều này. Đồng tiền được khai thác bằng Proof-of-Work hay Proof-of-Stake? Đây là một yếu tố quan trọng khác cần xem xét.
Sau khi tìm hiểu mọi thứ có thể về hoạt động bên trong của blockchain và chức năng của tiền điện tử, đã đến lúc xem xét các tiêu chí đầu tư.
1. Đề xuất kinh doanh
Các dự án tiền điện tử cũng giống như bất kỳ doanh nghiệp hoặc công ty khởi nghiệp nào khác. Các doanh nghiệp tốt giải quyết các vấn đề lớn và lấp đầy nhu cầu. Điều tương tự cũng xảy ra đối với các công ty khởi nghiệp tiền điện tử. Họ đang giải quyết một vấn đề?
Khi đầu tư dài hạn, điều quan trọng là phải đánh giá đội ngũ đằng sau dự án, sứ mệnh của họ, kế hoạch hoàn thành sứ mệnh đó và sự nhiệt tình chung của họ. Tập trung vào những khách hàng tiềm năng có giá trị thực và tránh xa những dự án có vấn đề với những người sáng lập mờ ám.
Đây cũng là thời điểm tốt để xem xét chức năng của tiền điện tử mà họ đang bán. Nó có phải là một token bảo mật không? Điều này có nghĩa là bất kỳ ai sở hữu coin cũng sở hữu một phần của công ty, giống như cổ phiếu. Hay nó là một token tiện ích? Các loại token này được quy đổi cho các dịch vụ trên blockchain.
Việc xem xét đề xuất kinh doanh của dự án sẽ giúp các nhà đầu tư không bị khuất phục trước những lời quảng cáo thổi phồng hoặc “fomo”.
2. Tổng cung & luân chuyển
Tổng cung của một coin đại diện cho số lượng tiền xu tối đa có thể được khai thác hoặc tham gia vào thị trường, trong khi nguồn cung lưu hành thể hiện số lượng tiền xu hiện tại trên thị trường. Vì hầu hết các đồng tiền được khai thác hoặc một phần trăm trong số chúng được nắm giữ bởi những người sáng lập, nên thường có sự khác biệt giữa hai con số.
Những số liệu này trở nên quan trọng khi đánh giá giá trị của một dự án tiền điện tử. Do nguyên tắc cơ bản của cung và cầu, lượng cung tiền có ảnh hưởng lớn đến giá của coin. Ví dụ: các chỉ số giá trị hiện tại của Ripple là:
- Giá – $ 0,46
- Tổng cung – 100 tỷ xu
- Vốn hóa thị trường – 46 tỷ USD.
Nhiều người sẽ cho rằng nguồn cung tiền cao như vậy ngăn cản Ripple tăng giá trị nhiều hơn nữa. Mức tăng $ 0,10 sẽ làm tăng giá trị dự án lên 10 tỷ đô la, điều này có vẻ không thực tế.
Tổng nguồn cung của Bitcoin chỉ là 21 triệu đồng tiền. Đây là một trong những yếu tố thúc đẩy giá trị của nó tăng lên. Cung thấp hơn có nghĩa là nhu cầu cao hơn.
3. Lịch sử giá cả
Tiền điện tử rất dễ biến động. Điều này là do đầu cơ, cường điệu, kế hoạch bơm và bán phá giá và thiếu sự giám sát theo quy định. Nhìn vào lịch sử giá của một coin sẽ kể một câu chuyện.
Nói chung, các đồng tiền rẻ hơn với vốn hóa thị trường thấp hơn dễ bị ảnh hưởng bởi các kế hoạch bơm và bán phá giá. Các nhà đầu tư nhận ra điều này có thể tránh được những tổn thất không đáng có.
Giá của một coin cũng có thể tương quan với giá coin khác, biến động thị trường chứng khoán hoặc các sự kiện thế giới. Ví dụ: khi giá Bitcoin tăng nhanh, hầu hết các altcoin đều giảm giá. Điều này là do thực tế là Bitcoin là đồng tiền chính được sử dụng để giao dịch các altcoin khác. Việc tăng mua Bitcoin dẫn đến việc tăng bán các altcoin. Điều này làm tăng giá của Bitcoin và giảm các altcoin.
Một yếu tố quan trọng khác cần xem xét là số lượng sàn giao dịch mà coin hiện đang được giao dịch. Đồng tiền có sẵn trên hầu hết các sàn giao dịch lớn hay chỉ các sàn giao dịch nhỏ hơn? Thông báo về việc tiền xu được thêm vào các nền tảng trao đổi lớn như Binance có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá.
Cũng giống như chứng khoán, hiểu lý do tại sao giá của một coin lên xuống là chìa khóa để đánh giá giá trị lâu dài của nó.
4. Hoạt động của nhà phát triển
Các dự án mạnh có hoạt động của nhà phát triển cao. Nếu hoạt động có xu hướng thấp hoặc giảm, đó là lý do cần quan tâm. Cách dễ nhất để đo lường điều này là xem dự án trên GitHub.
Tất cả công việc được thực hiện trên GitHub đều được công khai và các chỉ số hoạt động của dự án đó cũng vậy. Số lượng bản cập nhật mà nó đã nhận được, bao nhiêu người theo dõi, bao nhiêu nhánh đã được tạo và tổng số sao là những chỉ số tuyệt vời để đánh giá hoạt động của dự án.
Các vấn đề đang được xác định và các lỗi đang được khắc phục? Có nhiều người đóng góp hơn tham gia dự án không? Nếu hoạt động của nhà phát triển đang tăng lên nhanh chóng, đó là dấu hiệu tuyệt vời cho thấy một dự án mạnh.
5. Hoạt động cộng đồng
Một dự án có cộng đồng mạnh cũng quan trọng như hoạt động của nhà phát triển cao. Cộng đồng càng lớn và càng tham gia nhiều thì coin càng có giá trị.
Một trong những cách dễ nhất để đánh giá quy mô cộng đồng là xem trang twitter của coin. Dự án có bao nhiêu người theo dõi? Có bao nhiêu hoạt động đang diễn ra trong tài khoản?
Reddit là một nơi tốt để kiểm tra. Reddit đã trở thành điểm sáng cho các tin tức, thông báo liên quan đến tiền điện tử và cuộc trò chuyện chung về tiền điện tử. Có rất nhiều subreddits liên quan đến dự án? Họ có năng động cao không?
Tổng kết
Đánh giá tiền điện tử cần thời gian và nỗ lực để làm đúng. Đây là một ngành công nghiệp hoàn toàn mới và tốc độ phát triển nhanh chóng của nó đã tạo ra nhiều cơ hội nhưng cũng không ít nguy hiểm cho các nhà đầu tư.
Bằng cách xem xét năm mục được đề cập trong bài viết này khi lựa chọn tiền xu, các nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận đáng kể. Có nhiều thước đo khác có thể được đánh giá nhưng nguyên tắc quan trọng cần nhớ là: Mua thành giá trị, không thổi phồng.
